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原创2021证券从业基础备考提纲:第六章基金基础知识

作者:233网校-科科 2021-03-24 17:38:47 字号
摘要:基金这章分值占比比较高,学好这章可以为以后的基金从业考试打好基础。

1、证券投资基金概述(★★★):证券投资基金的概念和特点;基金和股票、债券有什么区别?

2、证券投资基金的分类(★★★):不同的分类标准下的类别;各类基金的概念是什么,分类别进行记忆。

【真题再现】关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有()
   Ⅰ、根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末,我国已位居全球十大基金市场之列
   Ⅱ、我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施
   Ⅲ、2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入,但并未减低基金公司股东门槛
   Ⅳ、2015年7月,我国内地与香港开启基金互认
   A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
   B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
   C、Ⅰ、Ⅲ
   D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:根据美国投资公司协会(ICI)的统计,截至2019年第四季度末,我国开放式基金净资产规模排名全球第七位。《证券投资基金法》颁布并于200461日施行,我国基金业的法律规范得到重大完善,引导基金业走上创新发展阶段。20157月,内地与香港地区开启基金互认,香港地区成立的基金可以向内地销售,内地成立的基金也可以进入中国香港市场。201212月,修订后的《证券投资基金法》颁布并于201361日正式实施。新《证券投资基金法》在许多方面实现了重大突破,如将私募基金纳入监管;放开机构准入,允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金;降低基金公司股东门槛;放宽基金投资范围等。

3、证券投资基金起源和发展(★):关键时间节点;公募投资基金的侧袋机制

【真题再现】下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法,错误的是()。
   A、侧袋机制的推出,有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具
   B、侧袋机制的推出,有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
   C、侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算,确保剩余基金资产正常运作的机制
   D、公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行

参考答案:A
参考解析:2020710日,中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引(试行)》(以下简称《指引》),于202081日起开始执行。明确侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算,确保剩余基金资产正常运作的机制。《指引》的出台代表着监管制度的不断完善优化,有助于基金管理人练好内功、筑牢防线,持续提升公募基金风险管控能力。

4、证券投资基金的运作(★★):运作关系图

5、证券投资基金的参与主体(★★):基金当事人概念;基金服务机构的职能、基金监管机构和自律组织

6、基金的募集与认购(★★★):基金募集的步骤;开放式基金的认购和交易步骤;封闭式基金的交易

【真题再现】某投资人赎回某基金1万份份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()。
   A、10497.5元
   B、10347.5元
   C、10227.5元
   D、10447.5元

参考答案:D
参考解析:赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额×赎回费率;

赎回金额=赎回总金额-赎回费用。即赎回总金额=10000×1.05=10500(元),赎回费用=10500X0.5%=52.5(元),赎回金额=10500-52.5=10447.5(元)。

7、基金资产估值(★★):估值的概念、重要性和考虑因素;基金资产估值的原则是?

【真题再现】基金一般都是按照()的时间间隔对基金资产进行估值。
   A、不确定
   B、托管人随时确定
   C、管理人随时确定
   D、固定

参考答案:D
参考解析:基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值,通常相关法规会规定一个最小的估值频率。

8、基金的费用(★★):基金的费用种类;各种费用的计提标准及计提方式;不列入管理过程发生费用的项目

9、基金利润与利润分配(★★★):基金利润(收入-费用、公允价值变动);基金利润分配(封闭式基金、一般开放式基金、货币基金)

【真题再现】下列关于基金利润分配的说法,正确的有()
   Ⅰ、我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例,同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值
   Ⅱ、根据有关规定,一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
   Ⅲ、一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资
   Ⅳ、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式的定为红利再投资,并应当每日进行收益分配
   A、Ⅰ、Ⅳ
   B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
   C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 
   D、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例,同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。

根据有关规定,一般开放式基金利润分配默认的方式应当釆用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。

《货币市场基金监督管理办法》规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。”

10、基金的税收(★★):自身活动产生的税收、基金投资者投资基金产生的税收

11、基金的投资理念与投资风格(★)

12、基金的投资管理(★★):投资管理过程;投资风险管理

【真题再现】关于基金的交易制度,下列说法错误的是()。
   A、基金的交易实行集中交易管理制度
   B、基金管理人设有中央交易室,以保证公正、公平为原则,实行统一交易、统一管理
   C、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
   D、基金的投资指令进行交易执行前,不需要经过风险管理控制部门的审核

参考答案:D
参考解析:基金的交易实行集中交易管理制度,基金管理人设有中央交易室,以保证公正、公平为原则,实行统一交易、统一管理,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 按规定,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易,投资指令经风险控制部门的审核,确认其合法、合规与完整后方可执行。

13、基金业绩评估方法(★★):基金业绩评价与评价指标

14、基金监管(★★★):监管含义与作用;监管目标;监管机构与自律组织;基金监管内容

15、基金信息披露(★★★):基金信息披露的含义与作用;信息披露禁止性规定;信息披露的分类(募集信息、运作信息、临时信息)

【真题再现】基金信息披露义务人不包括()。
   A、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
   B、基金销售机构
   C、基金管理人
   D、基金托管人

参考答案:B
参考解析:基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

15、非公开募集证券投资基金(★★★):基本规范;私募基金的募集程序;私募基金的信息披露

【真题再现】私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括()
   Ⅰ、招募说明书
   Ⅱ、基金的投资情况
   Ⅲ、基金的资产负债情况
   Ⅳ、可能存在的利益冲突
   A、Ⅱ、Ⅲ
   B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
   C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
   D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括:基金合同;招募说明书等宣传推介文件;基金销售协议中的主要权利义务条款(如有);基金的投资情况;基金的资产负债情况;基金的投资收益分配情况;基金承担的费用和业绩报酬安排;可能存在的利益冲突;涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁;中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。

【笔者的话】《金融市场基础知识》中关于基金这一章,分值占比比较高,学好这章可以为以后的基金从业考试打好基础。但是这章的内容比较多,可能对于很多同学来说比较难。

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