【考点1】直接融资的作用
（1）提高直接融资比重可以平衡金融体系结构，分散过度集中于银行的金融风险，有利于金融和经济的平稳运行。
（2）有利于提高实体经济的健康稳定发展。
（3）有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
【考点2】直接融资和间接融资的特点和方式
直接融资 | 间接融资 | |
特点 | ①直接性； ②分散性； ③融资的信誉有较大的差异性； ④部分融资方式具有不可逆性； ⑤融资者有相对较强的自主性。 | ①资金获得的间接性； ②融资的相对集中性； ③融资信誉的差异性较小； ④全部具有可逆性（即可返还性）； ⑤融资主动权掌握在金融机构手中。 |
方式 | 股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷。 | 银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。 |
【习题练习】常见的间接融资方式有（）。
Ⅰ、银行信用融资
Ⅱ、消费信用融资
Ⅲ、租赁融资
Ⅳ、商业信用融资
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【考点3】全球金融市场监管
巴塞尔银行监管委员会 | 国际清算银行的一个正式机构，总部在瑞士巴赛尔 |
国际证监会组织（IOSCO） | 金融监管国际标准制定机构之一，秘书处在西班牙马德里。成立于1983年。 |
国际保险监督官协会（IAIS） | 制定全球保险监督的指导原则和标准，1994年在瑞士成立。 主要作用：①制定国际保险监管规则；②发布国际保险最新动态；③提供国际保险界交流平台。 |
【习题练习】当前IAIS主要在（）方面发挥着重要作用。
Ⅰ、制定国际保险监管规则
Ⅱ、发布国际保险最新动态
Ⅲ、提供国际保险界交流平台
Ⅳ、改善国际银行业务监管技术的有效性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
【考点4】金融市场的概念与功能
概念 | 金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。 |
功能 | 资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。 |
【考点5】国际资金流动方式
国际长期资金流动：是指期限在1年以上的资金的跨国流动。包括国际直接投资、国际间接投资、国际信贷。
国际短期资金流动：是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动、投机性资金的流动。
基础不牢，地动山摇。
证券从业，如何备考？
基础阶段：官方教材+精讲班视频+机考题库会员
每天的有效学习时间在2.5h以上，备考期间可以根据个人的学习情况进行调整。如果觉得轻松可以缩短，如果觉得学得比较吃力则可以延长一下学习时间。这一阶段的学习一定要搭配好题库练习，一个章节练习结束就做一个章节的习题。
巩固阶段：冲刺串讲班+真题考点班
冲刺班用更短的时间梳理大量的考点，可以在短期内帮助我们复习提升成绩。而真题考点班则可以帮助我们维持备考的感觉，其实只要前期备考认真，这个阶段甚至可以适当放松。
冲刺阶段：模考金题班+内部资料
真题套卷练习，提升做题速度和做题准确率。