233网校 证券从业

原创证券从业课程跟学:基金的基础知识

作者:233网校-科科 2021-12-30 18:54:20 字号
摘要:证券从业和基金从业在知识点上有相通的地方,不过在内容上证券从业将基金相关知识做了简化,本文和大家一起学习基金基础知识。

1、证券投资基金的概念和特点

定义

投资基金是指通过向投资者募集资金,形成独立基金财产,由专业投资机构(基金管理人)进行基金投资与管理,由基金托管人进行资产托管,由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。

称谓

美国:共同基金

英国和我国香港地区:单位信托基金

欧洲一些国家:“集合投资基金”或“集合投资计划”

日本和我国台湾地区:证券投资信托基金

特点

集合理财、专业管理;

组合投资、分散风险;

利益共享、风险共担;

严格监管、信息透明;

独立托管、保障安全。

2、基金与股票、债券的区别


股票

债券

基金

经济关系

所有权

债权债务

信托(公司型除外)

资金投向

实业

有价证券

收益风险水平

较大

较小

适中

3、契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别

(1)契约型基金与公司型基金(按基金组织形式)


契约型

公司型

资金性质

信托资产

法人资本

投资者地位

委托人、受益人

股东

营运依据

基金契约

公司章程

(2)封闭式与开放式基金(按基金运作方式)


封闭式

开放式

期限

固定

无固定期限

发行规模

总规模固定

无限制

份额交易方式

只能交易,封闭期内不能赎回

可以赎回

价格形成方式

供求关系

份额净资产值

激励约束机制与投资策略

运作压力较小

更好

投资策略

可长期投资、全额投资

预留现金以备赎回

4、股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金

(1)股票基金:80%以上的基金资产投资于股票的。

(2)债券基金:80%以上的基金资产投资于债券的。

(3)混合型基金:偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金。

(4)货币市场基金:货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限较短,一般在1年以内,包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

基础不牢,地动山摇。

证券从业,如何备考?

基础阶段官方教材+精讲班视频+机考题库会员

每天的有效学习时间在2.5h以上,备考期间可以根据个人的学习情况进行调整。如果觉得轻松可以缩短,如果觉得学得比较吃力则可以延长一下学习时间。这一阶段的学习一定要搭配好题库练习,一个章节练习结束就做一个章节的习题。

巩固阶段:冲刺串讲班+真题考点班

冲刺班用更短的时间梳理大量的考点,可以在短期内帮助我们复习提升成绩。而真题考点班则可以帮助我们维持备考的感觉,其实只要前期备考认真,这个阶段甚至可以适当放松。

冲刺阶段模考金题班+内部资料

真题套卷练习,提升做题速度和做题准确率。

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,233网校网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!

您可能感兴趣的文章

网校课程 0元畅享 考试题库 资料包 客服咨询