233网校 证券从业

原创2021证券从业基础:第6章基金知识28个数字考点

作者:233网校-科科 2021-05-25 17:33:33 字号
摘要:证券从业第6章在考试中相对来说是比较重要的章节。

1、封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上,一般为10年或15年,经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

2、根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。

3、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份,申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行,一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。

4、19世纪90年代初,美国有了首只封闭式基金。

5、1924年由200多位哈佛大学教授出资5万美元在波士顿设立的“马萨诸塞投资信托基金” 是世界上第一只开放式基金。

6、2001年9月我国第一只开放式基金——华安创新诞生;2003年12月首只货币市场基金诞生。

7、2015年7月,内地与香港地区开启基金互认。

8、2016年6月,恒生前海基金管理公司获得中国证监会批准筹建,2016年9月正式开业,成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。

9、对常规基金产品,如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、 QDII 基金、ETF及其联接基金等,按简易程序注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。

10、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。

11、基金合同生效:基金募集期限届满,基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币;基金份额持有人的人数不少于200人,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。

12、基金募集失败,基金管理人应当以国有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

13、对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用。

14、基金管理费率和托管费率(一般而言)


管理费率

托管费率

股票基金

1.5%

0.25%

指数基金和债券基金

0.3%~1.0%

0.1%~0.25%

货币市场基金

0.15%~0.33%

0.05%~0.1%

15、基金可以从基金资产列支基金销售服务费,年费率一般为不高于0.8%。

16、根据有关规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。

17、基金卖出股票按照0.1%的税率征收交易印花税,买入交易不征收印花税,即对印花税实行单向征收。

18、对基金取得的公开发行和转让的上市公司股票取得的股息红利,持股期限超过1年的,免征个人所得税;持股期限在1个月以内(含1个月)的,其股息红利所得全额计入应纳税所得额;持股期限在1个月以上、1年以内(含1年)的,减按50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税。

19、基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有下列情形:
(1)一只基金持有一家公司发行的证券,其市值超过基金资产净值的10%;
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,其市值超过该证券的10%;
(3)基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(4)一只基金持有其他基金(不含货币市场基金),其市值超过基金资产净值的 10% ,但基金中基金除外;
(5)基金中基金持有其他单只基金,其市值超过基金资产净值的20%,或者投资于其他基金中基金;
(6)基金总资产超过基金净资产的140%;
(7)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;
(8)中国证监会规定禁止的其他情形。
   完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受前款(1)项、(2)项规定的比例限制。

20、基金合同生效后,基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在3个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,并登载在指定网站上。

21、基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定网站上,将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

22、基金管理人应在会计年度的上半年结束之日起2个月内编制完成基金中期报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

23、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件,在会计年度结束后3个月内经过审计后予以公告。

24、召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前30日在指定报刊和指定网站上公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

25、单只非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过 200 人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币且符合下列标准的单位和个人:
(1)净资产不低于1000万元的单位。
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万的个人。

26、投资者的评估结果有效期最长不得超过3年

27、基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。

28、私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的,应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

证券从业考试难度越来越大,如果你基础比较弱的话,笔者建议你现在就可以开始学习了,尤其是《金融市场基础知识》科目。笔者比较给大家推荐的班级是证券从业至尊班。

定制督学服务,授课老师+班主任+助教三师资严管督学!

有效期内全科通过还有惊喜奖学金!

立即报名证券从业至尊班>>


备考担忧

至尊班

自身零基础,一次考全科压力大?

中途有其他事情影响,耽误考试计划?

有效期12个月,可覆盖3次考试期!

考试不通过,不限次免费重学!

福利:有效期内全科通关,奖学金100元

小白考生备考不知如何下手?

取证后不知如何找工作?

工作如何上手?

四阶段课程:

基础阶段:教材精讲班、真题考点班

强化阶段:冲刺串讲班、专项班

冲刺阶段:模考金题班、题库VIP会员

上岗阶段:上岗实战班

自制力不足,学习计划常被耽误;

基础差担心跟不上进度;

 

授课老师+班主任+助教三师资严管督学

微信群50人小班管理

学习效果监督、成绩追踪、按周布置作业

考前名师直播、1V1答疑

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,233网校网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!

您可能感兴趣的文章