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原创2021证券从业基础备考提纲:第一章金融市场体系

作者:233网校-科科 2021-03-18 08:05:59 字号
摘要:距离证券从业考试越来越近,大家开始备考了吗?以大纲为基础进行备考可以帮助我们提升备考效率。

1、金融市场的概念和功能(★★★):金融市场五大功能是资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本,掌握其内涵

【真题再现】下列关于金融市场功能的说法,正确的是()
   A、金融资产有社会价值,其价值是对未来现金流的要求权
   B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
   C、花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
   D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进虚拟资本形成

参考答案:B
参考解析:金融资产有经济价值,其价值是对未来现金流的要求权。A项错误

花费一定的时间来定位交易对手是隐性成本。C项错误

金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成。D项错误

2、直接融资与间接融资(★★★):①概念、特点、分类和融资方式;②直接融资对市场的影响;③直接融资和间接融资有什么区别?

【真题再现】下列关于直接融资和间接融资的说法,正确的有()
   Ⅰ、直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易,更有利于合理引导资源配置
   Ⅱ、提高直接融资比重,有利于分散过度集中于银行的金融风险作用
   Ⅲ、发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展
   Ⅳ、相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度低,风险也相对较大
   A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
   B、Ⅰ、Ⅲ 
   C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 
   D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易,更有利于合理引导资源配置, 发挥市场筛选作用。Ⅰ项正确。

提高直接融资比重平衡金融体系结构,可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用,有利于金融和经济的平稳运行。Ⅱ项正确。

我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期,在这个过程中提高直接融资比重,特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足,也有利于提高实体经济的健康稳定发展。Ⅲ项正确。

间接融资相对集中于银行或非银行金融机构,由于国家对金融机构的管理一般都较为严格,银行自身的经营也多采取稳健方针,加上一些国家实行了存款保险制度,相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度高,风险也相对较小,融资的稳定性较强。Ⅳ项错误。

3、金融市场的重要性(★):①掌握小标题促进储蓄-投资转化、优化资源配置、反映经济状态、宏观调控,理解教材对小标题的解释

4、金融市场的分类(★★):掌握不同的分类标准以及该分类标准下的类别,如金融市场按交易工具分类:债权市场、权益市场。

5、全球金融市场与金融体系(★):了解全球金融市场的形成及发展趋势、知道全球金融金融体系的参与者有哪些。能够分清国际资金流动方式的具体分类。

【真题再现】下列关于国际资金流动的说法,错误的是()
   A、国际间接投资属于国际长期资金流动
   B、套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
   C、易资金流动一般属于国际短期资金流动
   D、资本外逃被认为是投机性的资金流动

参考答案:D

参考解析:国际长期资金流动,是指期限在1年以上的资金的跨国流动,包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。随着金融国际化进程的深入、金融工具的不断创新,这类短期资金的流动有不断增加的趋势。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃。

6、国际金融监管体系(★):巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织、国际保险监督官协会的职能/作用,以及重要时间、事件。

【真题再现】下列关于国际金融监管体系的说法,正确的有()
   Ⅰ、巴塞尔银行监管委员会成立于1974年,是国际清算银行的一个正式机构
   Ⅱ、国际证监会组织成立于1983年
   Ⅲ、国际保险监督官协会于1934年在美国成立
   Ⅳ、作为IAIS的纲领性文件,《证券监管目标与原则》于1998年首次发布
   A、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
   B、Ⅰ、Ⅳ
   C、Ⅱ、Ⅲ
   D、Ⅰ、Ⅱ

参考答案:D
参考解析:巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,是由美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典10国的中央银行于1974年底共同成立的,作为国际清算银行的一个正式机构,以各国中央银行官员和银行监管部门为代表,总部设在瑞士的巴塞尔。

国际证监会组织成立于1983年。《证券监管目标与原则》是国际证监会组织IOSCO的纲领性文件,于1998年首次发布,最新一次于2017年修订。

国际保险监督官协会(IAIS)是全球性保险监管组织,于1994年在瑞士成立,其宗旨是制定保险监管原则与标准,提高成员国监管水平。

7、英国、美国和中国香港的金融市场(★):市场结构以及金融监管特征。

【笔者的话】在以前的考试中第一章的内容其实考得比较少,主要集中在直接融资和间接融资、国际资金流动方式、金融市场的功能等几个考点。但随着证券考试难度加大,第一章的分值占比有所增加,概念性的考点考理解,篇幅较大的考点考细节。所以如果大家现在每天时间还充裕的话,一定要学细一点。

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