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原创徐娜基金从业《法律法律》真题考点视频讲义:金融市场与投资基金

2020-04-09 17:25:33

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233网校基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题考点班第一章:金融市场、资产管理与投资基金,由徐娜老师主讲。

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真题第一章  金融市场、资产管理与投资基金

1.按照交易的标的物,以下属于金融市场的是(  )。

I.票据市场        Ⅱ.证券市场

Ⅲ.外汇市场       Ⅳ.黄金市场

A.I、Ⅱ         B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ      

C.I、Ⅱ、Ⅲ       D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:按照不同的交易标的物,金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

2.关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用,以下说法错误的是(  )。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源  

B.为金融市场提供流动性,降低了交易成本

C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

D.为市场经济体系提供有效配置资源

参考答案:A
参考解析:

233网校解析:资产管理行业的作用包括:

  ①为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;

  ②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利;

  ③使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;

  ④对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

3.以下选项中,对于私募基金合格投资者表述正确的是(  )。

A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者,且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人

C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人

D.在私募基金管理人当中任职,并投资于该公司所管理的私募基金,可被视为合格投资者

参考答案:D
参考解析:以合伙企业、契约等非法人形式投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数,投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者累计不得超过200人;私募基金的合格投资者累计不得超过200人;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。

4.票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式主要分为(  )。

A.票据正回购市场和票据逆回购市场     B.直接交易市场和间接交易市场

C.长期票据市场和短期票据市场           D.票据承兑市场和票据贴现市场

参考答案:D
参考解析:票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。

5.关于金融市场上的主要参与者及其作用,以下说法错误的是(  )。

A.居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量

B.金融机构是金融市场上唯一的资金供给者

C.金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构,也包括个人和企业居民

D.金融机构既发行、创造金融工具,也在金融市场中购买各类金融工具

参考答案:B
参考解析:金融机构是金融市场上资金的供给者之一,并非唯一的资金供给者,金融市场上资金的供给者还包括政府、个人和企业居民等。其中,个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

6.投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行(  )。

A.受益凭证   B.资金拨付确认函    C.债务凭证    D.股票

参考答案:A
参考解析:投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额),将社会上的资金集中起来,交由专业的基金管理机构投资于各种资产,实现保值增值。

7.关于资产管理,以下表述错误的是(  )。

A.从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方

B.资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理并承担受托人义务

C.从受托资产来看,主要包括固定资产等实物资产

D.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值

参考答案:C
参考解析:资产管理具有以下特征:①从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理人;②从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产;③从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。

8.关于公募基金和私募基金的区别,以下表述错误的是(  )。

A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求

B.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

C.公募基金的监管要求标准相对较低,私募基金的监管要求比较严格

D.公募基金可以向不特定对象公开发行

参考答案:C
参考解析:公募基金在法律和监管部门的严格监管下,有着信息披露利润分配、投资限制等行业规范要求;私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金,只能向少数特定投资者采用非公开方式募集,对投资者的投资能力有一定的要求,同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低,方式较为灵活。

9.资产管理行业的作用包括(  )。

I.搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息

Ⅱ.提供各类投资机会

Ⅲ.帮助投资人进行投资决策

Ⅳ.承担投资人损失

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ      D.I、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

233网校解析:资产管理行业的作用包括:

①为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利;③使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;④对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

10.以下不属于资产管理产品的是(  )。

A.私募股权投资基金

B.集合信托计划

C.银行大额存单质押融资

D.保险资产管理计划

参考答案:C
参考解析:近年来各类金融机构纷纷开展资产管理业务,除公募基金、私募基金、信托计划外,还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。

11.按照交易工具的期限对金融市场进行分类,可以分为(  )。

A.现货市场和期货市场        B.票据市场和证券市场

C.货币市场和资本市场        D.票据承兑市场和贴现市场

参考答案:C
参考解析:金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

12.货币市场是交易期限在(  ),以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

A.六个月以内        B.一年以内

C.一年以上          D.二年以上

参考答案:B
参考解析:货币市场又称短期金融市场,是指专门融通不超过一年的短期资金的场所。

13.投资基金中最主要的一种类别是(  )。

A.对冲基金            B.风险投资基金

C.证券投资基金      D.另类投资基金

参考答案:C
参考解析:证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别,主要投资于传统金融资产。

 14.以下均为债券类金融资产的是(  )。

A.基金、国债期货         B.城投债、限售股

C.可转债、票据            D.现金、定期分红蓝筹股

参考答案:C
参考解析:债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主,股权类金融资产以各类股票为主。

15.以下关于投资概念的描述,错误的是(  )。

A.投资未来收益具有不确定性

B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

C.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

D.投资的产出会大于投入

参考答案:D
参考解析:投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报,所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益,未来收益具有不确定性。

16.以下哪一种不是金融交易的组织方式?(  )

A.自由交易方式            B.柜台交易方式

C.交易所交易方式         D.电信网络交易方式

参考答案:A
参考解析:金融交易有以下三种组织方式:①场内交易方式;②场外交易方式;③电信网络交易方式。

17.(  )不是货币储蓄的特点。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀                                   B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动     D.货币储蓄确保本金安全

参考答案:A
参考解析:储蓄的特征是其保值性,接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全,除本金外,储蓄还会带来一定的利息收益。

18.(  )和(  )是现代金融体系的两大运作载体。(  )

A.金融市场;金融服务机构        

B.金融市场;企业集团

C.市场参与者;金融服务机构      

D.市场参与者;金融机构

参考答案:A
参考解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

19.下列不属于衍生金融工具的是(  )。

A.远期合约            B.期货合约

C.企业债券            D.互换协议

参考答案:C
参考解析:衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。

20.下列对期货市场交易的说法正确的是(  )。

A.协议成交和标的交割是同时进行的

B.对交易双方来说,利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

参考答案:D
参考解析:期货市场的交易在协议达成后在某一特定时间后进行交割;由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很大;由于交割要按成交时的协议价格进行,交易对象价格的升降,就可能使交易者获得利润或蒙受损失,因此,买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
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