1、在综合理财规划服务过程中，理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化，但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策∶

（1）职业和收入情况发生重大改变（失业）；

（2）宏观经济形势和金融市场出现重大事件（如金融危机）；

（3）法律、法规及其他政策的变化（遗产税出台，CRS等）；

（4）投资品种或相关行业特殊事件；

（5）客户家庭情况变故或投资理财目标改变（家庭结构变化，移民等）；

（6）其他意外或特殊事件的发生等。

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2、通常理财规划服务还包括以下内容

（1）定期的投资市场分析报告

（2）定期投资、理财刊物、文章

（3）不定期解读市场事件的快报

（4）年度或半年度理财规划会议

（5）其他金融机构组织的讲座、联谊活动

（6）节日、生日问候。

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