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2022年初级银行从业《法律法规》精选章节练习题(12.21)

来源:233网校 2022-12-15 10:07:45 字号

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2022年初级银行从业《法律法规》精选章节练习题

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1、[单选题] 商业银行因为没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为(  )。

A. 系统风险 

B. 非系统风险 

C. 合规风险 

D. 道德风险

参考答案:C
参考解析:合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2、[单选题] 下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是(  )。

A. 规避法律监管 

B. 确保依法合规经营 

C. 规避监管部门监管 

D. 促进业务快速发展

参考答案:B
参考解析:合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

3、[多选题] 以下关于合规风险定义正确的是(  )。

A. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 

B. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 

C. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 

D. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险 

E. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

参考答案:ABCD
参考解析:合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处 罚、重大财务损失和声誉损失的风险。严格来看,合规风险是法律风险的一部分, 但由于其重要性和特殊性,一般单独加以讨论。
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