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证券投资顾问业务考试真题及答案精选第三章

来源:证券投资顾问历年真题 2020年11月13日 字号

2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题及答案精选第三章:客户分析,开始测试吧!

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下列属于无形资产的是()。

A、厂房

B、存货

C、机器设备

D、商标权

参考答案:D
参考解析:

【章节】第三章第二节

【考点及考纲要求】资产的分类熟悉

【解析】考察资产的分类。A、B、C都属于有形资产。

关于客户风险特征矩阵,下列说法正确的是()。

A、综合了两方面的因素,即风险能力和损失容忍度

B、其投资工具主要是货币、债券、股票

C、风险矩阵根据将两方面因素的评级,共产生16种可能的投资建议

D、其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别

参考答案:B
参考解析:

【章节】第三章第三节

【考点及考纲要求】客户风险特征矩阵的编制方法掌握

【解析】客户风险特征矩阵综合了风险承受能力和风险承受态度两方面的因素,A错误;

风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力5个类别,风险态度被划分为低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度5个类别,D错误;

结合风险能力和风险态度两个方面的数据,共产生25种可能的投资建议,C错误。

张某作为一名投资者,有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识,通常不会采取大胆的办法去达到目标,而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角度看,张某应该属于()型投资者。

A、保守

B、平衡

C、成长

D、稳健

参考答案:B
参考解析:

【章节】第三章第三节

【考点及考纲要求】客户风险偏好的主要类型了解

【解析】平衡型投资者既不厌恶风险也不追求风险,对任何投资都比较理性,往往会仔细分析不同的投资市场、工具与产品,从中寻找风险适中、收益适中的产品,获得社会平均水平的收益,同时承受社会平均风险。

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是()。

A、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

B、可接受的风险水平由金融理财师来决定

C、对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正

D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

参考答案:D
参考解析:

【章节】第三章第三节

【考点及考纲要求】客户风险承受能力的评估方法掌握

【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以作出客观的评估和明智的决策。

下列关于理财价值观的说法,错误的是()。

A、理财价值观因人而异,没有对错标准

B、客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

C、理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

D、不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

参考答案:C
参考解析:

【章节】第三章第三节

【考点及考纲要求】客户理财价值观了解

【解析】理财规划师的责任不在于改变客户的价值观,而在于让投资者了解不同价值观下的财务特征和理财方式。

关于客户的次级信息,下列说法正确的有()。

Ⅰ次级信息是指客户个人和财务资料

Ⅱ次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据

Ⅲ次级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得

Ⅳ次级信息可以靠数据库来获得

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、IV

参考答案:D
参考解析:

【章节】第三章第一节

【考点及考纲要求】客户信息的分类熟悉

【解析】初级信息是指客户个人和财务资料,靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得,故Ⅰ、Ⅲ项错误。

对客户未来支出的预测,主要包含()。

Ⅰ客户的常规性支出

Ⅱ满足基本生活的支出

Ⅲ客户期望实现的支出水平

Ⅳ客户的临时性支出

A、Ⅰ、IV

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、IV

参考答案:C
参考解析:

【章节】第三章第一节

【考点及考纲要求】预测客户未来收入的方法掌握

【解析】在估计客户的未来支出时,从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出:一是满足客户基本生活的支出,二是客户期望实现的支出水平。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司,证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问业务,需充分了解客户的基本情况,包括()。

Ⅰ客户的身份、财产和收入状况

Ⅱ证券投资经验

Ⅲ投资需求与风险偏好

Ⅳ风险承受能力

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、IV

参考答案:C
参考解析:

【章节】第三章第一节

【考点及考纲要求】客户信息的分类熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第11条:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

关于风险厌恶型客户,下列说法正确的是()

Ⅰ相比收益而言,更在乎安全性

Ⅱ不因风险的存在而放弃投资机会

Ⅲ投资工具选择储蓄存款和政府债券为主

Ⅳ不愿意为增加收益而承担风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、IV

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、V

参考答案:D
参考解析:

【章节】第三章第三节

【考点及考纲要求】客户风险偏好的主要类型了解

【解析】Ⅱ选项错误,风险厌恶型客户会因风险的存在而放弃投资机会。

下列属于客户的定量信息的有()

Ⅰ客户姓名、身份证号码、出生日期等

Ⅱ客户资产和负债、收入与支出等

Ⅲ客户现有投资情况

Ⅳ客户投资偏好及理财决策模式等

A、Ⅰ、Ⅱ、IV

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

【章节】第三章第一节

【考点及考纲要求】客户信息的分类熟悉

【解析】考察客户信息的类型。IV项属于定性信息。

关于客户的定性信息,下列说法正确的是()

Ⅰ客户的目标陈述属于定性信息

Ⅱ客户的其他计划假设属于定性信息

Ⅲ家庭关系是客户定性信息的一部分

Ⅳ客户的金钱观既不属于定量信息也不属于定性信息

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

【章节】第三章第一节

【考点及考纲要求】客户信息的分类熟悉

【解析】IV项错误,客户的金钱观属于定性信息。故选C。

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