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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(6)

来源:233网校 2019-04-25 09:43:00 字号

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(6)

一、选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、在弱式有效市场中,()。

A.不存在套利机会,技术分析不能获得超额收益

B.不存在套利机会,技术分析可以获得超额收益

C.存在永久套利机会,技术分析不能获得超额收益

D.存在永久套利机会,技术分析可以获得超额收益

参考答案:C
参考解析:在弱式有效市场中,资产价格充分及时地反映了与资产价格变动有关的历史信息。

例如历史价格水平、价格波动性、交量、短期利率等。利用历史数据对未来价格之势进行分析的技术分析无效,需要通过基本面分析才能获得超额收益。提前掌握大量消息或内部消息的投资者可以比其他投资者更准确地识别证券的价值。

2、股价在上升趋势中,如果下一次未创新高,即未突破压力线,往后反而向下突破了上升趋势的支撑线,则意味着()。

A.上升趋势开始

B.上升趋势保持

C.上升趋势已经结束

D.无法判断

参考答案:C
参考解析:在上升势中,如果下一次未创新高,即未突破压力线,这个上升趋势就已经处在很关键的位置了,如果往后的股价又向下突破了这个上升趋势的支撑线,这就产生了一个很强烈的趋势有变的警告信号。这通常意味着这一轮上升趋势已经结束,下一步的走向是下跌。

3、关于理财价值观的说法,错误的是()。

A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

D.理财价值观因人而异,没有对错标准

参考答案:A
参考解析:A 项,理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观,而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

4、在内部评级法初级法下,借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

参考答案:D
参考解析:根据合格抵(质)押品的认定要求,在内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露拆分为由不同抵(质)押品覆盖的部分,分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵 (质)押品的顺序进行。

5、一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了 15 000 元,这可能是由()交易产生的。

A.使用现金偿还银行贷款 15 000 元

B.价值 15 000 元的资产被大火销毁

C.使用 15 000 元现金购买二手铲车

D.收到 15 000 元的应收账款

参考答案:A
参考解析:A 项会使现金和银行借款同时减少 15 000 元;B 项会使资产减少 15 000 元,负债不变;C 项会使现金减少 15 000 元,固定资产增加 15 000 元,属于资产内部的变动,不影响负债;D项会使现金增加 15 000 元,应收账款减少 15 000 元,属于资产内部的变动,不影响负债。

二、组合型选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、量化分析法的显著特点包括()。

Ⅰ 使用大量数据

Ⅱ 使用模型

Ⅲ 使用电脑

Ⅳ 容易被大众投资者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:D
参考解析:量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法,具有“使用大量数据、模型和电脑”的显著特点,广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题,是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。

2、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下,若其他条件不变,则下列表述正确的有()。

Ⅰ 市场利率上升,净利息收入上升

Ⅱ 市场利率上升,净利息收入下降

Ⅲ 市场利率下降,净利息收入上升

Ⅳ 市场利率下降,浄利息收入下降

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)。此时,市场利率上升,银行的净利息收入下降;市场利率下降,银行的净利息收入会上升。

3、下列关于行业财务风险指标的说法中,错误的是()。

Ⅰ 行业盈亏系数越低,说明行业风险越大

Ⅱ 行业产品产销率越高,说明行业产品供不应求

Ⅲ 行业资本积累率越低,说明行业发展潜力越好

Ⅳ 行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:Ⅰ项,行业盈亏系数越低,说明行业风险越小;Ⅲ项,行业资本积累率越高,说明行业发展潜力越好;Ⅳ项,行业净资产收益率是衡量行业盈利能力最重要的指标。

4、下列各项中,可以证实市场不是半强式有效市场的有()。

Ⅰ 股票分割消息宣布后不产生利得

Ⅱ 内幕知情人可以从内幕交易中获利

Ⅲ 投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反映

Ⅳ 基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案:C
参考解析:在半强式有效市场上,证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息,即公开可得信息,在市场中,基本分析和技术分析失效。Ⅰ项,基本分析失效;Ⅱ项只能证实市场不是强式有效;Ⅲ、Ⅳ两项,基本分析有效。

5、关于每股净资产指标,下列说法正确的有()。

Ⅰ 该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益

Ⅱ 该指标反映净资产的变现价值

Ⅲ 该指标反映净资产的产出能力

Ⅳ 该指标在理论上提供了股票的最低价值

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:每股净资产是年末净资产(即年末股东权益)与发行在外的年末普通股总数的比值,反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益。在投资分析时,只能有限地使用这个指标,因其是用历史成本计量的,既不反映净资产的变现价值,也不反映净资产的产出能力。每股净资产在理论上提供了股票的最低价值。

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