证券从业

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(5)

来源:233网校 2019年4月22日 字号

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(5)

一、选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、某 5 年期券,面值为 100 元,票面利率为 10%,单利计息,市场利率为 10%,到期一次还本付息,则该债券的麦考利久期为( )年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

参考答案:D
参考解析:由于贴现债券只有一笔现金流,即期末一次性偿还,因此,贴现债券的麦考利久期等于债券到期期限。该债券相当于贴现债券,即其麦考利久期为 5 年。

2、下列选项中,属于证券组合根据投资目标不同的划分类型的是( )。

A.国际型、国内型、混合型

B.收入型、增长型、指数化型

C.改进型、稳健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

参考答案:B
参考解析:证券组合按不同的投资目标可以分为:避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。

3、按照生命周期理论,下列表述正确的是( )

A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险

B.家庭形成期的储蓄特征是收入增加而支出稳定

C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险

D.家庭成长期的储蓄特征是收入达到巅峰,支出渴望降低

参考答案:C
参考解析:A 项描述的是家庭成长期的资产特征;B 项描述的是家庭成长期的储蓄特征;D 项描述的是家庭成熟期的储蓄特征。

4、关于金融衍生工具的特征,下列说法错误的是( )。

A.不要求初始净投资,或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比,要求很少的初始净投资

B.一般在当期结算

C.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似交量的变动而变动,变量为非金融变量的,该变量与合同的任一方不存在特定关系

D.在未来某一日期结算

参考答案:B
参考解析:B 项,金融衍生工具一般不在当期结算,而是在未来某一日期结算。

5、某客户准备对原油进行对冲交易,现货价格为 40 美元/桶,1 个月后的期货价格为 45 美元/桶,则零时刻的基差是( )美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

参考答案:B
参考解析:基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差,即: 基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。

二、组合型选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、下列说法正确的是( )。

Ⅰ 投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和

Ⅱ 收益性原则是选择证券产品最基本的要求

Ⅲ 安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失

Ⅳ 证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,但支付的费用较少

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:D
参考解析:证券产品选择的基本原则:

①收益性原则:选择证券产品最基本的要求。一般证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。

②安全性原则:要保证证券投资的本金不受损失。

③流动性原则:用收回证券投资本金的速度快慢衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币,同时以货币计算的价值不受任何损失;证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,支付的费用较多,甚至会遭受价格下跌的损失

答案:D

解析:

2、关于每股净资产指标,下列说法正确的有( )。

Ⅰ 该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益

Ⅱ 该指标反映净资产的变现价值

Ⅲ 该指标反映净资产的产出能力

Ⅳ 该指标在理论上提供了股票的最低价值

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:每股净资产是年末净资产(即年末股东权益)与发行在外的年末普通股总数的比值,反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益。在投资分析时,只能有限地使用这个指标,因其是用历史成本计量的,既不反映净资产的变现价值,也不反映净资产的产出能力。每股净资产在理论上提供了股票的最低价值。

3、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下,若其他条件不变,则下列表述正确的有( )。

Ⅰ 市场利率上升,净利息收入上升

Ⅱ 市场利率上升,净利息收入下降

Ⅲ 市场利率下降,净利息收入上升

Ⅳ 市场利率下降,浄利息收入下降

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)。此时,市场利率上升,银行的净利息收入下降;市场利率下降,银行的净利息收入会上升。

4、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70%),其于今年购买了一套总价 110 万元的投资性住房,其中贷款 70 万元,目前无储蓄无任何事业性保险,如果投资顾问要给该家庭规划商业保险,在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有( )。

Ⅰ 70 万元的房贷

Ⅱ 配偶未来生活费用的现值

Ⅲ 父母的赡养费用

Ⅳ 子女的教育基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:遗嘱需要法是指从家庭的需求角度出发考虑一个家庭成员遭遇不幸后会给整个家度带来的资金缺口,充分考虑一个家庭的负债、配偶、子女、父母等各种不同时期的不同财务需求,计算出凡是有需求的资金价值,一旦保险人出了或者面临了不幸事故,能获取保险补偿用以满足家庭剩下成员的未来人生生活。

5、下列关于客户的理财价值观的说法中,正确的是( )。

Ⅰ 理财价值观决定了理财目标,影响理财行为

Ⅱ 在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的

Ⅲ 客户的理财目标是报考调整的

Ⅳ 客户的理财行为是报考调整的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财价值观决定了理财目标,从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中,客户的理财价值观并不是一成不变的,它受到多种因素的影响,因此,客户的理财目标和理财行为都处于报考调过程中。
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