证券从业

原创证券投资顾问考试思维导图+学习笔记 第8章

来源:233网校 2019年7月5日 字号

第八章主要讲理财规划,包括现金、消费和债务管理;保险规划;税收规划;人生事件规划和投资规划。是非常好得分的一章,内容少又简单,在考试中的分值占比不低。如果考生在专业相关内容学习比较吃力,本章一定不能失分。

一、思维导图

233网校解读:在学习时注意区分不同投资规划的内容、步骤、目标等等,不要混淆,考试要求掌握的内容已在导图中标星处理。

二、学习笔记

家庭财务预算的综合分析

家庭收支状况的分析

收支盈余情况分析

总收入-总支出

财务自由度分析

理财收入/生活支出,越接近“1”或者大于“1”,财务自由度越高

收入支出结构分析

理财师需对收入支出表中各项目占比情况进行分析

家庭债务管理状况的分析

资产负债率分析

资产负债率>50%,对于普通家庭而言太高

融资比率分析

反映客户家庭理财的积极程度

负债结构分析

消费负债比率、投资性负债比率、自用性负债比率

偿债能力分析

平均负债利率分析、债务负担率分析

至此投资顾问考试的思维导图+学习笔记系列内容已经更新完毕,想要了解前面章节的考生可以至233网校投资顾问考试辅导栏进行了解。或者点击证券投资顾问考试思维导图+学习笔记章节汇总>>

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