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原创证券从业专项《证券投资顾问》口诀—证券投资基本理论

来源:证券投资顾问考试报名 2020年7月23日 字号

证券从业专项考试难度较证券从业有明显上升,尤其是考试时,组合型选择题增加。阅读量大,甚至很多考生会觉得时间不够。我们备考时就要学着去提炼知识点里的关键词,这样能够帮我们提升做题效率。

口诀就是对知识点关键词的整理,不但能够帮我们记住关键词,还能加强对知识点的理解。你也可以参考文中的口诀,做出更适合自己的调整。

/第二章 基本理论/

1、根据投资者对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型
①风险厌恶型;②风险好型;③风险立型
口诀:厌恶中篇(偏)

2、在实际理财业务过程中,商业银行按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五类
进取型;②型;③平衡型;④稳健型;⑤保守
口诀:进取很年轻;成长有基础;平衡很理性;稳健偏保守;保守先保本

3、家庭生命周期
①家庭形成期;②家庭成期;③家庭成期;④家庭衰老
口诀:形成长熟会衰老

4、个人生命周期
探索期;②建立期;③稳定期;④维持期;⑤高原期;⑥退休
口诀:探索后建立稳定家庭;维持不了高原期就退休

5、资本资产定价模型的假设条件
①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合
②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
③资本市场没有摩擦
口诀:共同偏好选最优,预期相同无摩擦

6、β系数的含义
①β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率
②β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
③β系数时衡量证券承担系统风险水平的指数
口诀:方差看贡献,变化很敏感,风险承担水平要衡量

7、按照策略期限不同,投资策略科分为
战略性投资策略:①买入持有策略;②固定比例策略;③投资组合保险策略
战术性投资策略:①交易型策略;②多—空组合策略;③事件驱动策略
口诀:买入持有定比例,投资组合是战略;战术交易多空出,事件驱动必须约

8、启发式偏差四种启发法
代表性启发法;②可得性启发法;③定与调整启发法;④情感启发法
口诀:情感代表锚可得

9、框定依赖偏差
对比效应;②因效应;③因效应;④轮效应
口诀:对比首近晕了头

10、金融市场泡沫的特征和规律
①乐观的预期;②大量“幼稚投资者”涌入;③价格与价值的严重背离;④庞氏骗局;⑤泡沫破裂和经济冲击
诀:预期背离有冲击,旁氏骗局不幼稚

证券专项考试难度相对较大,要想尽快通过考试一定要做好学习计划。对于知识点要学会理解记忆,死记硬背容易产生逆反心理,点击下方视频,跟着老师一起轻松备考。

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