2021年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》巩固练习模拟试题及答案
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1、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，( )专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。
A. 第一类
B. 第二类
C. 第三类
D. 第四类
参考解析：本题考查专业投资者的范围和分类。
依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。第二类是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者。此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。第三类属于普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。
2、自然人张某属于第二类专业投资者，则他的金融资产不低于( )万元，或者最近3年年均收入不低于( )万元。
A. 200；20
B. 300；30
C. 500；50
D. 1000；50
参考解析：本题考查专业投资者的范围。符合下列条件之一的是第二类专业投资者。
1.同时符合下列条件的法人或者其他组织：
(1)最近1年末净资产不低于2 000万元；
(2)最近1年末金融资产不低于1 000万元；
(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
2.同时符合下列条件的自然人：
(1)金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
3、证券公司评估普通投资者的风险承受能力，关于评估考虑的主要因素，正确的有( )。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.投资经验
Ⅲ.投资知识
Ⅳ.风险偏好
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
参考解析：评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：（1）财务状况（2）投资知识（3）投资经验（4）投资目标（5）风险偏好（6）其他信息。
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