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2021年证券市场基本法律法规高频考点:代销金融产品业务

来源:233网校 2021-10-15 00:00:00 字号

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1、代销金融产品业务

(1)定义:是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为

(2)原则:避免利益冲突;集中统一管理

(3)基本要求

①书面合同明确双方权利义务;

②在代销金融产品前进行必要的委托人资格审查和产品尽职调查;

③客户购买金融产品的资金,既可以由客户直接向委托人支付,也可通过证券公司支付;

④证券公司代销金融产品,应按规定取得业务资格

(4)宣传推介

公募基金:

宣传推介材料——证券公司集中统一制作、使用,制作、使用的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售业务负责人和合规风控负责人(或者合规风控人员)检查,出具合规意见书。    宣传推介材料:私募基金管理人制作并使用;

私募基金:

宣传推介规范:可以公开宣传的信息、特定对象确定、在线特定对象确定程序、不得公开宣传、风险揭示、合格投资者确认、冷静期、回访

(5)信息披露

方式适当;表述简明;及时告知;公募基金信息服务

2、代销金融产品禁止性规定

(1)一般禁止性规定

①采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品;

②采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品;

③与客户分享投资收益、分担投资损失;

④使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金;

⑤证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益;

⑥其他可能损害客户合法权益的行为

(2)公募基金的禁止性规定

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

②违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例;

③预测基金投资业绩,或者宣传预期收益率;

④误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品;

⑤未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息,或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息;

⑥采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;

⑦在基金募集申请完成注册前,办理基金销售业务,向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额;

⑧未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金,或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期;

⑨挪用基金销售结算资金或者基金份额;违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全;

⑩利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换;

⑪违规地露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息;

⑫以低于成本的费用销售基金;

⑬实施歧视性、排他性、绑定性销售安排;

⑭中国证监会规定禁止的其他情形。

(3)私募类产品的禁止性规定

①资产管理合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述,如零风险、收益有保障、本金元忧等。

②资产管理计划名称中含有"保本"字样。

③与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件,直接或间接承诺保本保收益。

④向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。

⑤向非合格投资者销售资产管理计划,明知投资者实质不符合合格投资者标准,仍予以销售确认,或者通过拆分转让资产管理计划份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式,变相突破合格投资者标准。

⑥单一资产管理计划的投资者人数超过200人,或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划,变相突破投资者人数限制

⑦通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体,讲座、报告会、分析会等方式,布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体,向不特定对象宣传具体产品,但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向己注册特定对象进行宣传推介的除外。

⑧向投资者宣传资产管理计划预期收益率。

⑨夸大或者片面宣传产品,夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩,未充分揭示产品风险,投资者认购资产管理计划时未签订风险揭示书和资产管理合同。

试题巩固:

【单项选择题】( )是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A. 代销金融产品

B. 中间介绍业务

C. 另类投资业务

D. 投资业务

参考答案:A
参考解析:考点:代销金融产品的相关含义。代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

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