证券从业

2019年证券《法律法规》真题考点:证券期货投资者适当性

来源:233网校 2019年6月7日 字号

为了大家更好的复习备考证券从业《证券市场基本法律法规》。小编为您整理了2019年3-4月证券从业该科目的真题考点,配合真题测试。考过的可能再考,一定要引起重视,重点复习。

【真题考点】经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责

【考纲要求】掌握经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责

【所属章节】第二章 证券经营机构管理规范 第三节 投资者适当性管理

【考点提炼】

经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务,投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的,经营机构应当做到:

(1)确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者:对于风险承受能力最低类别的投资者,业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。

(2)以书面形式进行特别风险警示:如投资者不属于风险承受能力最低类别,经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

【2019.4真题测试】

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )

Ⅰ.根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断

Ⅱ.根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断

Ⅲ.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介

Ⅳ.经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品, 可以向其销售该产品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

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