证券金融市场基础知识真题考点：资产证券化各方参与者

来源:233网校 2022-01-21 16:12:28 字号

【真题考点】资产证券化各方参与者

【考点解析】

（1）发起人：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。

（2）特殊目的机构（SPV）：以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是—个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。

（3）信用增级机构：负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

（4）信用评级机构：目前世界上规模最大、具有较强影响力的三大信用评级机构为标准普尔、穆迪公司和惠誉公司。

（5）承销商：指负责证券设计和发行承销的投资银行。如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团。

（6）服务商：服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。服务机构通常由发起人担任，为上述服务收费，以及通过在定期汇出款项前用所收款项进行短期投资而获益。

（7）受托人：受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。

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