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2021年证券金融市场基础知识高频考点:基金的募集与认购

来源:233网校 2021-09-19 00:00:00 字号

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1、熟悉拟募集基金应具备的条件(★★)

(1)有明确、合法的投资方向

(2)有明确的基金运作方式

(3)符合中国证监会关于基金品种的规定

(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

(5)基金名称表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资者,或者其他侵犯他人合法权益的内容

(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言简明、易懂、实用,符合投资者的理解能力

(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度,有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法,有清晰的风险警示内容

2、熟悉基金的募集步骤(★★)

(1)基金募集申请(提交材料):募集基金的申请报告;基金合同草案;基金托管协议草案;招募说明书草案;法律意见书

(2)基金注册:根据《证券投资基金法》的规定,国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查,作出注册或者不予注册的决定。

(3)基金份额的发售:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

(4)基金合同生效:

①基金募集期限届满,基金募集份额总额不少于两亿份,基金募集金额不少于两亿元人民币;

②基金份额持有人的人数不少于二百人;

③基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资;

④基金备案自中国证监会书面确认之日起,基金合同生效;

⑤基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告;

⑥基金募集失败,基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

3、熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式(★★)

(1)开放式基金的认购步骤:

①开户;

②认购,一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销);

③确认,投资者于T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

(2)开放式基金的认购方式,开放式基金的认购采取金额认购的方式

(3)开放式基金的认购费率和收费模式

①我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币市场基金一般不收取认购费

②基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式

(4)开放式基金认购份额的计算(新增计算)

开放式基金份额的申购、赎回价格,依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

4、熟悉开放式基金申购、赎回的概念(★★)

(1)申购:投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

(2)赎回:开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

5、熟悉认购与申购的区别(★★)

试题巩固:

【单项选择题】申购开放式基金时,基金申购价格未知,申购份额通常在( )日内确认,确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

A. T

B. T+1

C. T+2

D. T+3

参考答案:C
参考解析:申购开放式基金时,基金申购价格未知,申购份额通常在T+2日内确认,确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

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