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原创速记口诀:证券从业《金融市场基础知识》—基金篇

来源:金融基础知识学习笔记 2020年6月18日 字号

有时我们在做组合型选择题时经常会在几个选项中犹豫不决,组合型选择题多是将书上记忆性的知识点组合在一起。我们备考时如果没有记牢考试时就有可能漏选、误选,通过口诀的能够很好地帮我们加深对知识点的记忆。赶紧收藏本文,考前再看看加深印象!

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1、证券投资基金的特点
集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益享、风险担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
口诀:集合一起共监管,组合一起共托管

2、基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括申册、发、基金合同生效四个步骤。
口诀:请住(注)手(售),生效了!

3、从基金管理人的角度看,基金的运作包括基金的集、基金资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。
口诀:木(募)头(投)管登记,估计要信披(信息披露)

4、基金资产估值需考虑的因素
①估值
②交易价格的允性
③估值法的一致性及公开
口诀:估值公平(频)方公开

5、基金的费用分为两大类:一类是销售过程中发生的有基金投资者承担的费用,主要包括申购费(认购费)、赎回费和基金转换费等。另一类是由基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费、信息披露费等,由基金资产承担。
口诀:申赎转,投者担,其它费,基金来。
解析:主要要记住申购、赎回和基金转换费是由投资者来承担的,其它可倒推。因为还有基金合同生效后的会计师费和律师费以及基金的证券交易费用等也都是由基金来承担的。

6、基金投资管理的流程
①研究部门提供告;
②投资决策委员会决定基金总体投资计划
③基金经理拟订投资组合具体方案
④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。
口诀:研报的投资计划拟订具体方案后再执行

7、基金业绩评估的考虑因素
①投资目标与范围
②基金险水平
③基金
④时选择
口诀:目标逢(风)归(规)期

8、基金托管人的职责
①基金资产保
②基金资金清
③会计复
④对基金投资运作的督。
口诀:监、管、核、算

基金是《金融市场基础知识》的重要章节,在考试中占的分值比例非常高,点击下方视频,看看老师对本章的结构梳理吧!

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