证券从业

原创《金融市场基础知识》思维导图+学习笔记:风险概述

来源:233网校 2019年7月23日 字号

本篇内容主要介绍金融风险管理的定义、构成和分类,内容较少。在考试中所占分值不高,内容较为简单,本文主要总结考纲中要求掌握和书的考点。

一、思维导图

二、学习笔记

1、中国国家标准对风险的定义

目前国内外对于风险的定义很多,主要有以下几种:

(1)风险是结果的不确定性;

(2)风险是波动性或对期望值的偏离度;

(3)风险是不确定的不利因素或未来损失的可能性;

(4)不确定性是对目标的影响(现行的国际标准、中国国家标准均采用这一种)

2、风险的构成要素

3、金融风险的分类

分类依据分类
风险是否可分散系统性风险无法通过分散投资组合规避的风险
非系统性风险可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险
风险后果纯粹风险只有损失机会而无获利可能的风险
投机风险既有损失机会又有获利可能的风险
风险因素流动性风险金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金,以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足政策业务开展的资金需求的风险
市场风险市场价格变化导致损失的风险
信用风险债务人未能履行合约所规定义务,从而给债权人造成经济损失的风险
操作风险由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险
声誉风险经营、管理等行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险

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