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证券从业金融基础知识数字类考点第六章(证券投资基金)

来源:233网校 2019年4月22日 字号

证券从业金融市场基础知识第六章:证券投资基金,包括证券投资基金概述、证券投资基金的运作与参与主体、基金的募集、申购赎回与交易、基金的估值、费用与利润分配、证券投资基金的监管与信息披露、非公开募集证券投资基金等六个小节的内容。

1、封闭式基金有固定的存续期,通常在 5 年以上,一般为 10 年或者 15 年,经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后,基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。

2、货币市场基金的期限,一般1年以内,包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。

3、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份,申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行,一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。

4、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定,申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件:最近3年没有重大的违规行为。

5、1992年11月,国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立,并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金。

6、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券,投资组合的平均剩余期限不得超过180天。

7、美国开放式基金资产占全球基金总资产的45%,是全球第一大基金市场。

8、根据《货币市场基金监督管理办法》规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:

(1)现金。

(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单。

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。

(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具: (1) 股票。 (2) 可转换债券。 (3) 剩余期限超过397天的债券。 (4) 信用等级在AAA级以下的企业债券。 (5) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

9、证券投资者保护基金的来源有:

(1)上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的20%纳入基金。

(2)所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的0.5%—5%缴纳基金。经营管理、运作水平较差、风险较高的证券公司,应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后,报证监会批准,并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。

(3)发行股票、可转债等证券时,申购冻结资金的利息收入。

(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。

(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。

(6)其他合法收入。

10、目前,我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费;开放式基金根据基金合同规定的比例计提,通常低于0.25%;我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。

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