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2019年《金融专业》考前习题精选(9月29日)
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单选题：
1．通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中谋取自身利润的金融机构是()。
A．商业银行
B．投资基金
C．保险公司
D．投资银行
2．在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供的
是()。
A．买空的融资业务
B．卖空的融券业务
C．卖空的融资业务
D．买空的融券业务
3．在中央银行的职能中，“发行的银行”的职能主要是指()。
A．垄断发行货币，调节货币供应量
B．代理国库
C．集中保管存款准备金，充当最后贷款人
D．实施货币政策，制定金融法规
4．根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制
中应贯彻的审慎性原则是指()。
A．效益优先
B．内控优先
C．发展优先
D．创新优先
5．为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，
将部分外汇储备由其运作和管理。
A．国资委
B．开放式基金
C．主权财富基金
D．封闭式基金
参考答案：BBABC
参考解析：1．B【解析】本题考查投资基金的概念。投资基金是通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中谋取自身利润的金融机构。
2．B【解析】本题考查融券的概念。融券(卖空)是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或全部的证券以完成交易，以后由客户归还。
3．A【解析】本题考查中央银行的职能。中央银行作为发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。主要职能是：适时适度发行货币；调节货币供给量；适时印刷、铸造或销毁票币，调拨库款，调剂地区间货币分布、货币面额比例，满足流通中货币支取的不同要求。
4．B【解析】本题考查商业银行内控有效性的相关知识。审慎性原则：商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
5．C【解析】本题考查外汇储备的管理模式。在外汇储备管理模式和机制上，我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制，先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。
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