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原创基金从业《股权投资基金基础知识》考试真题第九章

2019-09-16 16:15:00

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233网校为您总结2018年-2019年基金从业考试《股权投资基金基础知识》第九章(股权投资基金的政府管理)真题及答案解析,为您备考提供方向。

1、股权投资基金管理人不应( )

A. 委托销售私募基金时,自行或委托第三方,对股权投资基金进行风险评级

B. 自行销售私募基金时,采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估

C. 向投资者承诺投资本金不受损失

D. 通过传播媒体向特定对象进行宣传

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】资金募集规则

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有以下行为:(1)向合格投资者之外的单位和个人募集资金;或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足投资金额的建议或者便利;(2)通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介;(3)口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益,或者预测收益率;(4)宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(5)夸大宣传、片面宣传股权投资基金,违规使用安全、承诺、保险、避险、有保障、高收益、

无风险、本金无忧等可能使投资者认为投资股权投资基金没有风险的表述;(6)诋毁其他股权投资基金管理人、托管人或者销售机构;(7)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性文字;(8)向投资者宣传的股权投资基金投向与股权投资基金合同约定的投向不符;(9)未充分披露股权投资基金交易结构、各方权利义务、收益分配、费用安排、关联交易(如有)、委托投资顾问(如有)等情况;(10)中国证监会认定的其他行为。

2、关于从事股权投资基金业务的基金管理人,以下说法正确的是( )

A. 不得向投资者承诺保本,也不得承诺最低收益

B. 可以向投资者承诺保本,但不得承诺最低收益

C. 可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益

D. 不得向投资者承诺保本,但可以承诺最低收益

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】资金募集规则

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】不得口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益,或者预测收益率

3、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品,除具备相应风险识别能力和风险承担能力外,还应满足的条件为()

A. 总资产不低于3000万元

B. 净资产不低于300万元

C. 总资产不低于1000万元

D. 净资产不低于1000万元

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】股权投资基金的合格投资者

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、期权权益等。此处的金融资产不包括房屋、土地、汽车等资产

4、( )应该对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,并由投资者书面承诺符合合格投资者条件。

A. 基金管理人、基金托管人

B. 基金管理人、基金销售机构

C. 基金托管人、基金销售机构

D. 基金业协会、基金管理人

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】合格投资者制度

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的,股权投资基金管理人或者股权投资基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。

5、下列股权投资基金投资者中,属于合格投资者的是()

A. 拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

B. 总资产为1000万元的B公司,现投资200万元于一只股权投资基金

C. 退休的张先生持有200万元银行存款,最近三年年均收入均为5万元,现将150万元存款投资于一只股权投资基金

D. 银行职员李先生持有500万元银行理财产品,最近三年年均收入为60万元,现投资50万元于一只股权投资基金

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】合格投资者

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、期权权益等。此处的金融资产不包括房屋、土地、汽车等资产。

6、关于基金的份额拆分,以下说法正确的()。

A. 基金可以通过份额拆分突破合格投资者额标准,是募集行为上的金融创新,应进行更大范围推广

B. 机构不得以份额拆分为目的购买基金,但个人投资者不受限制

C. 基金不能通过份额拆分突破合格投资者标准

D. 与收益权拆分不同,份额拆分更早的约定了投资者的权益,因此应鼓励进行份额拆分而不是收益权拆分

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】合格投资者

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解读】股权投资基金应当向合格投资者募集,单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量,即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人,股份有限公司型和信托(契约)型股权投资基金投资者人数不超过200人。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前述规定。任何机构和个人不得通过将股权投资基金份额或者其收益权进行拆分转让的方式,变相突破合格投资者标准或投资者人数限制,且基金份额转让不得采用公开或者变相公开转让的方式。

7、根据《企业所得税法实施条例》,创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的,可以按照其()的70%的股权持有满2年的当年,抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A. 总资产

B. 净利润

C. 净资产

D. 投资额

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】对创业投资基金的政策支持

【所属章节】第九章 第四节

【233网校解析】对公司型创业投资基金而言,《企业所得税法》第三十一条规定,创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资,可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额。《企业所得税法实施条例》第九十七条规定,创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的,可以按照其投资额的70%在股权持有满2年的当年,抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。当年不足抵扣的,可以在以后纳税年度结转抵扣。

8、目前我国股权投资基金合格投资者标准,表述错误的是()

A. 具备相应风险识别能力和风险承担能力的客户

B. 近三年年均收入不低于 50 万的个人

C. 金融资产不低于 300 万的个人

D. 金融资产高于500 万的单位

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】合格投资者标准

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、期权权益等。此处的金融资产不包括房屋、土地、汽车等资产

9、《私募投资基金监督管理暂行办法》明确对股权投资基金行业开展行业自律的是( )。

A. 中国证券业协会

B. 中国股权投资基金协会

C. 中国证券投资基金业协会

D. 中国证监会

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】投资基金行业自律管理

【所属章节】第九章 第一节

【233网校解析】为依法开展对私募基金的监督管理,2014年8月,中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》,该办法自发布之日起施行。同时,《证券投资基金法》授权基金行业协会开展自律管理。至此,由中国证监会监督管理、中国证券投资基金业协会开展自律管理的股权投资基金管理体系形成

10、中国证监会及其派出机构有关股权投资基金当事人的违法违规行为进行处理。以下不属于行政处罚措施的是()

A. 没收违法所得

B. 罚款

C. 出具警示函

D. 警告

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】行政处罚

【所属章节】第九章 第三节

【233网校解析】股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时,中国证监会可以依法进行行政处罚,处罚的种类包括警告、罚款、没收违法所得和没收非法财物、暂停或者撤销基金从业资格等

11、股权投资基金管理人和托管人发生重大事项变更,股权投资基金发生触及基金止损线或者预瞥线、管理费率或者托管费率变更、清盘或者淸箅、重大关联交易、提取业绩报酬等影响投资者利益的重大事项的,信息披露义务人应当在()内向投资者披露。

A. 3 个工作日

B. 15 个工作日

C. 6个工作日

D. 10 个工作日

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】向投资者信息披露

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】选项D正确:股权投资基金管理人和托管人发生重大事项变更,股权投资基金发生触及基金止损线或者预瞥线、管理费率或者托管费率变更、清盘或者淸箅、重大关联交易、提取业绩报酬等影响投资者利益的重大事项的,信息披露义务人应当在10 个工作日内向投资者披露。

12、某省证监局对辖区内一家股权投资基金现场检查后,发现其违反有关法规, 决定对其罚款100万元。该基金管理人认为处罚过重,可采取的措施有()。

Ⅰ.向仲裁机构申请仲裁

Ⅱ.向该省金融办申请行政复议

Ⅲ.向人民法院提起诉讼

Ⅳ.向中国证监会申请行政复议

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】行政处罚

【所属章节】第九章 第三节

【233网校解析】股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时,中国证监会可以依法进行行政处罚,处罚的种类包括警告、罚款、没收违法所得和没收非法财物、暂停或者撤销基金从业资格等。对行政处罚不服的,可在收到处罚决定书之日起60日内申请行政复议,也可以在收到处罚决定书之日起3个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

13、关于股权投资基金宣传推介材料,以下表述正确的是()

A. 推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩

B. 推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩可以只是部分不连续的业绩

C. 推介材料不能登载基金过往业绩

D. 推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示对该只基金的业绩构成保证

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】资金募集规则

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明股权投资基金的过往业绩并不预示其未来表现,股权投资基金管理人管理的其他股权投资基金的业绩不构成该股权投资基金业绩表现的保证。

14、下述主体受让基金份额时,应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是(  )。

A. 合伙企业

B. 企业年金基金

C. 有限责任公司

D. 社会保障基金

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】合格投资者的穿透核查

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的,基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。

15、股权投资基金募集过程中,表述正确的是( )。

A. 通过讲座、报告会向不特定对象宣传推介

B. 向投资者承诺投资本金有保障

C. 通过微信、手机短信向不特定对象宣传推介

D. 要求投资者以书面形式承诺其符合合格投资者标准

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】资金募集的规则

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】关于资金募集,一般应遵守规则之一:股权投资基金管理人自行销售股权投资基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。

16、某投资者持有一只股权投资基金出资份额200万元,持有1年后,因买房需要欲把基金份额转让给单一受让人,受让人必须是()

A. 基金持有人

B. 合格投资者

C. 机构投资者

D. 基金管理人

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】合格投资者

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金应当向合格投资者募集,单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量,即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人,股份有限公司型和信托(契约)型股权投资基金投资者人数不超过200人。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前述规定。任何机构和个人不得通过将股权投资基金份额或者其收益权进行拆分转让的方式,变相突破合格投资者标准或投资者人数限制,且基金份额转让不得采用公开或者变相公开转让的方式。

17、单位非法吸收或者变相吸收公众存款,应当依法追究刑事责任的情形是(  )。

A. 数额为50万元

B. 非法吸收或者变相吸收公众存款对象为20人

C. 给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上

D. 未造成恶劣社会影响或者其他严重后果

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】非法吸收公众存款罪

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(4)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

18、中国证监会及其派出机构可以对股权投资基金运作中的违法违规行为进行行政处罚,处罚对象包括()。

Ⅰ.股权投资基金管理人

Ⅱ.股权投资基金托管人

Ⅲ.股权投资基金销售机构

Ⅳ.股权投资基金估值核算机构

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】行政处罚

【所属章节】第九章 第三节

【233网校解析】股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时,中国证监会可以依法进行行政处罚,处罚的种类包括警告、罚款、没收违法所得和没收非法财物、暂停或者撤销基金从业资格等。对行政处罚不服的,可在收到处罚决定书之日起60日内申请行政复议,也可以在收到处罚决定书之日起3个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

19、下列关于“创投国十条”的说法正确的是(  )。

A. 培育合格个人投资者,支持具有风险识别和风险承受能力的个人参与投资创业投资企业

B. 研究建立所投资企业上市解禁期与上市前投资期限长短反向挂钩的制度安排

C. 对于已设立基金未覆盖且需要政府引导支持的领域,鼓励有条件的地方按照“政府引导、市场化运作”原则推动设立创业投资引导基金,发挥财政资金的引导和聚集放大作用,引导民间投资等社会资本投入

D. 以上都正确

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】创投国十条的内容

【所属章节】第九章 第四节

【233网校解析】创投国十条的内容包括:培育合格个人投资者,支持具有风险识别和风险承受能力的个人参与投资创业投资企业;研究建立所投资企业上市解禁期与上市前投资期限长短反向挂钩的制度安排;对于已设立基金未覆盖且需要政府引导支持的领域,鼓励有条件的地方按照“政府引导、市场化运作”原则推动设立创

业投资引导基金,发挥财政资金的引导和聚集放大作用,引导民间投资等社会资本投入。

20、管理人应当指定至少(  )名高级管理人专职担任合规风控负责人,负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】股权投资基金管理人的要求

【所属章节】第九章 第二节

【233网校解析】股权投资基金管理人应建立与其业务特点和规模相匹配的内部治理结构。管理人应当指定至少1名高级管理人专职担任合规风控负责人,负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

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