2022年基金从业《基金法律法规》精选章节真题九

来源:233网校 2022-05-24 13:50:03 字号

1、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？( )

A. 集合理财

B. 组合投资

C. 风险投资

D. 信息透明

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参考答案：A

参考解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

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2、中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的( )特点。

A. 组合投资、分散风险

B. 利益共享、风险共担

C. 集合理财、专业管理

D. 独立托管、保障安全

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参考答案：A

参考解析：中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这是对证券投资基金——“组合投资、分散风险”特点的描述。

3、以下说法错误的是（）。

A. 基金投资损失由基金份额持有人共同承担

B. 为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配

C. 基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

D. 基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配

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参考答案：C

参考解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

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