2020年10月31日的基金从业资格考试是旧版大纲的最后一次的考试了,下次开始就要使用新版大纲复习备考了。
学霸君为您整理了20个基金法律法规的高频考点,多次考试中考查过,考前速记,突击锁分!
1、封闭式基金与开放式基金的区别
区别 | 开放式基金 | 封闭式基金 |
概念 | 指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 | 指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 |
期限不同 | 无限期 | 固定存续期 |
份额限制 | 不固定 | 固定 |
交易场所 | 向基金管理人或其销售代理人提出申请、赎回需求 | 在证券交易所上市交易 |
价格形成方式 | 按照单位净值交易,单位净值每日公布,每季度公布资产组合。每6个月公布变更的招募说明书 | 可折价或溢价发行,多为折价。每周公布单位净值,每季度公布资产组合 |
投资策略 | 强调流动性管理,基金资产中要保持一定现金及流动性资产 | 全部资金可进行长期投资 |
2、基金监管的基本原则
①保障投资人利益原则
②适度监管原则:不直接干预基金机构内部的经营管理,严格限定在基金市场失灵的领域。形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
③有效监管原则
④依法监管原则
⑤审慎监管原则:国家对基金的监管是保证,基金从业者的自律是基础。
⑥公开、公平、公正监管原则
3、基金业协会的性质和组成
(1)基金业协会的性质和组成
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。
(2)基金业协会成员
①普通会员:管理人+托管人
②联席会员:基金服务机构+律师事务所+会计师事务所
③观察会员:私募机构,满1年后转普通会员
④特别会员
4、非公开募集基金的备案
基金募集完毕后,基金管理人应当向基金业协会备案,基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续。
5、道德与法律的联系与区别
区别 | 法律 | 道德 |
表现形式 | 国家制定或认可 | 社会认可和人们普遍接受 |
内容结构 | 权利义务 | 义务 |
调整范围 | 道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。但也有一些法律调整的领域道德并不调整 | |
调整手段 | 国家强制力 | 社会舆论、传统习俗和内心信念 |
联系 | 目的一致、内容转化、功能互补、互相促进 |
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