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基金从业《基金法律法规》考点归纳:基金的法律形式

来源:233网校 2019-08-20 11:37:00 字号

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(2019年修订版)第2章 证券投资基金概述,第3节 证券投资基金的法律形式和运作方式。

考纲要求理解公司型基金和契约型基金的区别;理解基金财产的独立性。

【考点归纳】

一、基金按法律形式分类

1.契约型基金:依据基金合同设立的一类基金。

2.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

证券投资基金的法律形式

二、基金财产的独立性

1.基金财产的债务:由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

2.基金财产:独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。

4.基金财产的债权:不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务不得相互抵销。

【课后习题】

1、从资金的性质看,契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的()。

A.信托资产

B.债务资产

C.法人资本

D.借贷资产

参考答案:A
参考解析:基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

2、为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占挪用等,证券投资基金的资产一般都要由()来保管。

A. 基金发行人

B. 基金管理人

C. 基金持有人

D. 基金托管人

参考答案:D
参考解析:为了保证基金资产的安全,《证券投资基金法》规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,故本题选择D选项。

3、我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,拥有的权利不包括()。

A. 基金财产的所有权

B. 剩余基金财产的分配权

C. 基金份额持有人大会的表决权

D. 基金份额的依法转让权

参考答案:A
参考解析:我国基金份额持有人享有以下权利:分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,按照规定要求召开基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权,查阅或者复制公开披露的基金信息资料,对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼,基金合同约定的其他权利。

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