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基金从业《基金法律法规》考点归纳:基金的概念和特点

来源:233网校 2019-08-06 11:40:00 字号

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(2019年修订版)第2章 证券投资基金概述,第1节证券投资基金的概念和特点。

考纲要求了解证券投资基金的概念和在各地不同的名称;掌握证券投资基金的基本特点;理解证券投资基金与其他金融工具的比较。

【考点归纳】

一、证券投资基金的基本特点

1.集合理财、专业管理

2.组合投资、分散风险:不能规避市场风险

3.利益共享、风险共担:为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。

4.严格监管、信息透明

5.独立托管、保障安全

二、基金与其他金融产品对比

1.证券投资基金与股票、债券的差异

证券投资基金与股票、债券的差异

2.证券投资基金与存款的差异

证券投资基金与存款的差异

3.证券投资基金与保险产品的差异

证券投资基金与保险产品的差异

【课后习题】

1、关于公募证券投资基金的表述,不正确的是()。

A. 需要公开披露招募信息

B. 面向社会公开发行

C. 发行对象为不特定投资人

D. 发行对象为特定投资人

参考答案:D
参考解析:公募基金主要具有如下特征:①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;②投资金额要求低,适宜中小投资者参与;③必须遵守基金法律和法规的约束。并接受监管部门的严格监管。

2、基金与股票债券的差异不包括()。

A. 反映的经济关系不同

B. 所筹资金投向不同

C. 投资收益与风险大小不同

D. 筹集资金来源不同

参考答案:D
参考解析:A项股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,基金反映的是信托关系。B项股票和债权是直接投资工具,筹集资金主要投资于实业领域;基金是间接投资工具,筹集资金主要投资于有价证券等金融工具或产品。C项股票是高风险高收益产品,债券是低收益低风险产品,基金风险适中,收益相对稳定。

3、下列关于基金与银行储蓄存款的说法,正确的是()。

Ⅰ 银行储蓄存款表现为银行的负债,是一种信用凭证

Ⅱ 基金与银行储蓄存款的性质不同

Ⅲ 基金的风险大于银行储蓄存款的风险

Ⅳ 信息披露程度相同

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:基金与银行储蓄存款的差异之一是信息披露程度不同,即基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况。(Ⅳ项说法错误)。

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