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原创银行从业个人理财学霸笔记:教育投资规划流程及出国留学规划

作者:233网校-科科 2021-09-14 17:27:14 字号
摘要:本文会涉及到计算内容,在课程中赵聪老师一一举例进行了讲解。笔记主要讲教育投资规划流程各步骤的具体内容以及出国留学规划。

一、教育投资规划的流程

教育投资规划的流程一般包括6个步骤:

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1、接触客户,建立信任关系

①体现服务态度

②获得专业认可

2、收集、整理和分析客户家庭财务状况

①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况

②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解

3、明确客户的教育投资目标

(1)确定对子女学历的基本要求:大学类型、受教育程度、是否出国留学深造

(2)确定子女的读书地点与专业

(3)确定子女的兴趣与天赋

4、制定教育投资规划方案

第一步:计算教育资金需求

①根据家长确定的期望教育程度,估算出预期的教育费用
②设定一个学费增长率,计算未来入学时所需的费用

第二步:计算教育资金总供给和资金缺口

讲计算的总供给和总需求进行比较

第三步:制定教育投资方案、选择投资工具

①选择开始投资的时间
②确定教育投资规划方案与投资工具

5、教育投资规划方案的执行

(1)教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。

(2)教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。

(3)理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理,形成客户档案。

6、后续跟踪服务

(1)实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通,实施对整个行动方案进行调整

(2)教育投资规划时间较长,前期可采取较为积极的投资策略,后期应采取稳健保守的投资策略。

在中级银行从业考试中,个人理财属于难度偏大的科目,涉及非常多的专业知识,计算题也相对比较多。我们在备考个人理财时,一定要从原理上理解知识点,灵活运用。

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