初级银行从业资格考试《风险管理》章节历年真题：第二章商业银行风险管理基本构架
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一、单项选择题
1．商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（ ）
A．事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B．事前监督和纠正、事中防范、事后控制
C．事前控制、事中监督和纠正、事后防范
D．事前防范、事中监督和纠正、事后控制
2．下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是（ ）
A．风险管理部门应当全面负责管理策略的执行
B．风险管理部门应当与业务部门保持独立
C．风险管理部门应当承担风险管理的最终责任
D．风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、检测和控制外包
3．商业银行采用高级风险量化技术会面临（ ）
A．声誉风险
B．模型风险
C．市场风险
D．法律风险
4．（ ）是商业银行进行有效风险管理的最前端。
A．外部风险监督机构
B．内部审计部门
C．法律／合规部门
D．财务控制部门
5．随着公众风险意识显著提高，越来越多的机构投资者、个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力，要求商业银行发布风险信息，特别是发布（ ）
A．数量模型报告
B．投资风险报告
C．质量信息报告
D．整体风险报告
6．（ ）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。
A．失误树分析方法
B．分解分析法
C．制作风险清单法
D．财务状况分析法
7．下列关于健康的风险文化，说法错误的是（ ）
A．要树立正确的风险管理理念
B．要加强高级管理层的驱动作用
C．要充分发挥信息系统的作用
D．要创建学习型组织
8．内部审计的主要内容不包括（ ）
A．经营管理的合规性及合规部门工作情况
B．内部控制的健全性和有效性
C．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
D．风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
9．（ ）是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。
A．监事会
B．高级管理层
C．风险管理部门
D．董事会
10．公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是（ ）部门的责任。
A．风险管理部门
B．监事会
C．高级管理层
D．业务管理部门
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