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2021年中级银行从业个人理财高频考题每日练(7月22日)

来源:233网校 2021-07-22 00:00:00 字号

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1、客户关系管理的首要环节是()

A.加强客户维护管理

B.制定和实施营销策路

C.制定产品与服务策略

D.明确客户策略

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参考答案:D            
参考解析:明确客户策略是银行实施客户关系营销的基础,是客户关系管理的首要环节。

2、根据中小企业主的人群分类特征,一般而言,()类型的中小企业主经常与资金方打交道。对投资感兴趣,并精通投资,且通常具有多年的企业资本运作经验,对银行依赖程度低。

A.企业主导

B.业余投资爱好者

C.紧密联系型

D.精明生意人

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参考答案:D            
参考解析:经常与资金方打交道,对投资感兴趣,并精通投资的企业主,通常具有多年的资本运作经验,对银行依赖度很低。这类中小企业主可以归类为精明生意人。

3、在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是()

A.认真评估已有保单,如发现保障不足的,建议客户在原有保单的基础上进行加保

B.建议把原来不合适的旧保险退保,再开始投保新的产品

C.夸奖客户很有保险意识

D.忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本

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参考答案:A            
参考解析:随着广大民众保险意识的日益增强,不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保单。理财师应当认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况,并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。

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