银行汇票、商业汇票 | ①受理银行汇票申请书不合规;②银行汇票无效;③持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规;④办理商业汇票承兑业务时,承兑手续上不合规,先承兑、后申请等逆程序操作;⑤商业汇票承兑无真实贸易背景;⑥银行承兑汇票以新抵旧,循环承兑;⑦银行内部员工与外部不法分子勾结,运用伪造、变造商业汇票进行贴现承兑。 |
银行支票 | ①支票不真实,提示付款期限已过;②收款人未在支票背面“收款人签章”处签章,其签章与收款人名称不一致;③出票人签章不符合规定,与预留银行的签章不相符;使用支付密码的,其密码不正确;④支票记载的事项不齐全,出票额、出票日期、收款人名称有更改,其他记载事项的更改没有原记载人签章证明;⑤现金支票给予背书转让,转账支票背书不连续,第一个使用粘单的背书人未在粘接处加盖骑缝章;⑥持票人委托开户行收款的,在支票背面作委托收款背书,背书签章与预留印鉴不相符。商业银行在票据交换时,未做到“收妥入账、不予垫款”。 |
银行汇兑 | ①签发汇兑凭证记载事项不全; ②对汇兑凭证记载的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺; ③汇入银行受理超出时间限制规定的汇款。 |
个人账户结算 | ①冒用他人身份信息开立假名银行账户; ②买卖银行账户和支付账户; ③通过开立的账户实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发的违法犯罪活动。 |
进群与众多考生一起交流进步↓↓
2022版银行从业干货笔记电子书来袭!正在备考的你一定要来阅读记忆一下,里面包含了银行从业考试科目的各科干货笔记,所有科目皆是由233网校专业老师整理的银行考试干货笔记,满满精华内容。
新手备考>>【新手指南】【新人礼包】【2022年银行考试预约提醒】
考点集训>>【高频知识点打卡】【答题闯关赢奖品】【60s高频考点速记】
疯狂刷题>>【下载app随时随地刷题】【必刷题库:历年机考真题】
⭐银行从业考试考点多,怎样才能省心省力有效备考?徐娜,徐雨光,赵聪等10余位讲师帮你锁定重难点,免费试学>>
⭐2022想一次拿下银行从业?取证班课程学起来,基础-强化-冲刺稳步提升,零基础也不怕,听赵聪老师解密90%常考点>