2021年银行从业资格考试进入备考期,目前暂未更新考试大纲与教材,可根据2020年银行从业考试内容先行备考,考点如下:
银行理财产品概述(P132-135)
1.银行理财产品要素所包含的信息
(1)产品开发主体信息。产品开发主体信息包括发行人、托管机构和投资顾问等与产品开发相关的主体。
(2)产品目标客户信息。产品目标客户信息是产品的销售对象,包括适合的客户群特征,如客户风险承受能力、客户资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等。
(3)产品特征信息。产品特征信息包括产品标的资产类型、风险等级、委托币种、产品结构、收益类型、交易类型、预期收益率、银行终止权、客户赎回权、委托期限、起息日期、到期日期、付息日期、起售日等。
2.我国银行理财产品市场发展的四个阶段
(1)银行理财产品市场的萌芽阶段(2005年11月以前)。主要特点为产品发售数量较少、产品类型单一和资金规模较小等。
(2)银行理财产品市场的发展阶段(2005年11月至2008年中期)。主要特点为产品数量飙升、产品类型日益丰富和资金规模屡创新高等。
(3)银行理财产品市场的规范阶段(2008年中期至2011年底)。主要特点是受全球性金融危机影响,理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露,法律法规的密集出台等。
(4)银行理财产品市场改革和深化发展阶段(2012年至今)。
这一阶段在对银行理财产品投资方面加强了监管。
试题练习:
【单选题】( )年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。
A.2002年
B.2003年
C.2004年
D.2005年
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