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2022年初级法律法规真题考点:单位存款业务相关管理要求

来源:233网校 2022-12-01 09:59:44 字号

2022年银行从业考试已考完,考试中的真题考点已为大家整理出来,同学们可针对性进行复习备考,为2023年考试提前做好准备。

【真题考点】单位存款业务相关管理要求

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开办单位存款业务,要符合结算账户管理办法及单位存款管理办法的相关监管要求,建立健全覆盖对公存款业务的内部控制制度,包括业务管理办法、业务操作规程、财务核算办法、对公存款业务授权制度和岗位责任制度。

其主要风险点是所承受的操作风险和流动性风险较为集中。

目前,存款业务也是商业银行之间业务竞争的重点。

为规范市场行为,监管部门多次强调要严禁商业银行利用不正当手段吸收存款,通过以手续费、代办费、有奖储蓄、介绍费等名义吸存。

2018年1月,《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发[2018]4号)明确规定,严禁虚存虚贷,严禁违规通过第三方中介、返利、延迟支付、以贷吸存等方式吸存;不得违规通过理财产品、同业业务倒存、虚增存款规模。

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