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一、单选题

1．信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由( )承担。

A．受托人和担保人

B．委托人和受托人

C．委托人和受益人

D．受托人和受益人

2．商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实，在( )最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果。

A．最后一项 

B．首页

C．第二页 

D．文中任意部分

3．同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的。这是因为各自有不同的( )。

A．风险偏好 

B．风险承受能力

C．风险分散 

D．风险认知

4．商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评价，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括( )个等级，并可根据实际情况进一步细分。

A．3 

B．5

C．4 

D．6

5．某商贸有限责任公司于2015年初向银行存人50万元资金，年复利率为4％，以半年计算复利，则2020年初该公司可从银行得到的本利和为( )万元。(答案取近似数值)

A．58．03 

B．51．24

C．60．95 

D．56．34

6．当一年内有两次复利计息，其实际利率与名义利率之间的关系为( )。

A．实际利率等于名义利率

B．两者无显著关系

C．实际利率大于名义利率

D．实际利率小于名义利率

7．一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为( )或风险承受能力更高的客户。

A．成长型 

B．进取型

C．稳健型 

D．保守型

8．关于家庭资产负债表的表述，正确的是( )。

A．可以显示一段时间的家庭收支状况

B．可以显示一段时间的家庭资产与负债状况 

C．可以显示一个时点的家庭资产与负债状况

D．可以显示一个时点的家庭现金流量状况

9．关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是( )。

A．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的

B．开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格受市场供求关系影响

C．对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回

D．开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金

10．金融市场经常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。

A．集聚功能，资源配置功能

B．集聚功能，反映功能

C．财富功能，资源配置功能

D．财富功能，反映功能

二、多选题

1．下列关于证券投资基金收益的描述正确的有( )。

A．基金收益分配一般有分配现金(现金分红)和分配基金单位(红利再投资)两种形式

B．货币市场基金被称为准储蓄，可给中小投资带来相对安全的增值收益，不存在风险性

C．各类基金的收益特征由高到低排序依次是股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金

D．影响基金类产品收益的因素来自基金的基础市场和基金自身因素两个方面

E．证券投资基金的收益主要有证券买卖差价、红利收入、债券利息和存款利息收入

2．下列属于我国主要资本市场的有( )。

A．商业票据市场 

B．同业拆借市场

C．证券投资基金市场 

D．股票市场

E．债券市场

3．下列关于信托受托人权利和义务的表述正确的有( )。

A．受益人不能偿清到期债务的．其信托受益权可以用于清偿债务，但法律、行政法规以及信托文件有限制规定的除外

B．受益人的信托受益权不可转让和继承

C．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产

D．受托人应当每年定期将信托财产的管理动用、处分及收支情况，报告委托人和受益人

E．受托人应当自己处理信托事务，不得委托他人代为处理

4．下列属于金融市场的微观经济功能的有( )。

A．避险功能 

B．集聚功能

C．交易功能 

D．财富投资功能

E．反映功能

5．下列关于年金系数的表述，正确的有( )。

A．期初普通年金现值系数一定大于期末普通年金现值系数

B．普通年金现值系数和复利现值系数互为倒数

C．普通年金终值系数和复利终值系数互为倒数

D．普通年金终值系数和普通年金现值系数互为倒数

E．复利终值系数和复利现值系数互为倒数

6．许先生准备10年后15．2万元的子女教育基金，在投资报酬率5％时，下列组合可以实现其子女教育基金目标的有( )。(答案取近似数值)

A．整笔投资5万元，定期定额每年6000元

B．整笔投资2万元，定期定额每年10000元

C．整笔投资4万元，定期定额每年7000元

D．整笔投资1万元，定期定额每年12000元

E．整笔投资3万元，定期定额每年8000元

7．一般而言，下列会引起黄金价格上升的因素有( )。

A．战争爆发 

B．发现新的金矿

C．通货膨胀率上升 

D．美元贬值

E．实际利率上升

8．根据对客户家庭信息整理情况，提供客户家庭财务现状的综合分析，应包括( )。

A．资产结构、资产配置和投资现状分析

B．信用和债务管理现状分析

C．家庭财务保障现状分析

D．家庭投资收益现状分析和理财规划分析

E．收支储蓄现状分析

9．在理财产品的管理和运作过程中，投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如理财资金成立的信托财产)投资动作提供咨询服务、承担日常的投资动作管理的第三方机构，如( )等。

A．资产管理公司 

B．基金公司

C．阳光私募基金 

D．信托公司

E．证券公司

10．商业票据的特点包括( )。

A．利率敏感 

B．方式灵活

C．融资成本低 

D．期限长

E．依赖于发行企业的信用度

参考答案：

单选题：1C、2B、3B、4B、5c、6C、7D、8C、9D、10B

多选题：1ACDE、2CDE、3CD、4ABCD、5AE6ABCD、7ACD、8ABCE、9ABCDE、10ABCE