初级银行从业个人理财考点-相关阅读-233网校

执行理财规划方案的注意因素（1）时间因素（2）人员因素（理财规划方案为整体性方案，可能涉及其他领域专业人士）（3）资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本，理财师需注意三个原则：①事先反复...

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执行理财规划方案的“了解原则”：了解原则是指应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。...

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执行理财规划方案的“诚信原则”：诚信原则是指理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。...

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税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，从而达到整体税后收入最大化的过程。...

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税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，从而达到整体税后收入最大化的过程。在理财行业蓬勃发展的今天，理财...

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财富分配和传承规划：指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划，是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案。...

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财富分配和传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划，是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案。财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方...

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子女教育规划是家庭理财规划中非常重要的一部分。同时，基于希望子女具备国际视野，很多家长也希望为子女创造出国留学的机会，教育费用成为中国家庭的一项重要支出。由于出国留学手续繁杂，很多银行也针对这一需求开...

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在规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书内容，这时理财师的说明应尽量做到简明扼要、通俗易懂。注意下面几个方面的要求：（1）使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理...

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客户群体自身教育规划，客户通常还比较年轻，是否要辞职脱产学习、学费的筹措以及因为脱产学习给年轻家庭带来的影响等，都是教育规划中的主要内容。...

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执行理财规划方案的原则（1）了解原则（了解客户真实需求）;（2）诚信原则；（3）连续性原则（理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见）。...

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