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立即领取 >现场检查是提升监管有效性和权威性的重要依托，这就需要对现场检查发现的问题进行严厉惩处，树立监管权威，切实做到"三铁三见"。“三铁”：检查问题铁面无私，检查人员不御私情，所有问题一律反映，不能压案不报；检查取证铁板钉钉，严格按照程序进行取证，
现场检查的合法性原则主要包含：①主体合法：现场检查的主体必须合法。根据《银行业监督管理法》《商业银行法》《行政处罚法》等法律的规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构具有对银行业金融机构进行现场检查...
现场检查的廉洁性原则主要内容：在检查过程中，检查组不得要求被检查单位提供不合理、不必要的办公场所和办公设备等，无正当理由不得要求被检查单位超出现场检查期限保留现场检查所用办公场所和办公设备等；不得接受...
银行业金融机构是落实政策、防范风险、稳健发展的第一责任人。外部监管的作用在于通过采取及时有效的监管措施，把压力传导到银行业金融机构内部，推动从根源上解决问题。现场检查是提升监管有效性和权威性的重要依托...
现场检查是提升监管有效性和权威性的重要依托，这就需要对现场检查发现的问题进行严厉惩处，树立监管权威，切实做到"三铁三见"。“三铁”：检查问题铁面无私，检查人员不御私情，所有问题一律...
按照检查范围划分，现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查。常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。按检查范围可以分为风险管理及内控有效性等综合性检查，是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活...
按照现场检查的人员组织方式划分，分为集成检查、属地检查和交叉检查。集成检查是指上一级监管部门集中抽调一家或多家下级部门人员，组成检查组并指定承担检查任务的方式。人员集中以后，可以集中开展总行的检查(全...
现场检查分类：①按照检查范围划分，现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查。②按照现场检查的人员组织方式划分，分为集成检查、属地检查和交叉检查。...
现场检查的意义和作用：现场检查是银行业监督管理部门对金融机构实施金融监管的基本方式之一。在中国，现场检查已经成为加强金融监管、履行监管职责的重要手段，在市场准人、现场检查、非现场监管‘三大"...
并表监管包括定量和定性方法。定量监管主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析，进而在并表基础上对银行集团的风险状况进行量化评价。定性监...
并表管理与监管的总体要求：银行业监督管理机构应当通过非现场监测与分析，全面掌握银行集团总体架构和股权结构，充分了解其全部业务活动，通过建立完善的风险评估框架，对其从事的银行业务和非银行业务可能带来的风...
并表监管重点：并表监管包括资本并表、会计并表和风险并表。银监督管理机构的并表监管应当重点关注银行集团的整体资本、财务和风险情况，并特别关注银行集团的跨境跨业经营以及内部交易可能带来的风险。...
各银行业监督管理机构应当根据监管协调机制和监管合作协议，与保险、证券等其他监管机构保持良好沟通，共同推进信息共享，就重大问题进行磋商，及时了解银行集团跨业经营形成的各类风险状况以及相关监管机构对此的判...
银行业监督管理机构可以与境外相关银行业监督管理机构以签订双边监管备忘录或其他形式开展监管合作，加强跨境监管协调及信息共享，实施必要的跨境监管措施，确保商业银行的境外机构得到有效监管。...
现场检查，是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式，对其...
系统性区域性风险非现场监管应重点监测：（1）国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济周期波动对金融体系的冲击；（2）金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递；（3）银行业风...
并表非现场监管总体要求银行业监督管理机构应当通过非现场监测与分析，全面掌握银行集团总体架构和股权结构，充分了解其全部业务活动，通过建立完善的风险评估框架，对其从事的银行业务和非银行业务可能带来的风险进...
监管部门在充分了解银行业金融机构风险状况的基础上，制定当期监管工作安排，对直接监管的法人银行业金融机构制定监管计划，明确重点关注风险领域、风险评估、现场检查建议、 监管评级、监管措施等主要监管任务和时...
监管部门应当根据职责分工，全面、持续收集所监管的单体及同类银行业金融机构经营管理和风险信息，清晰连续地了解和掌握银行业金融机构的基本状况。经营管理和风险信息来源包括但不限于：①向银行业金融机构收集或通...
风险评估应当界定银行业金融机构的主要业务种类、风险种类，进而明确风险的主要来源，分析、识别内在风险水平，评估主要业务的风险管理能力，确定风险发展趋势，通过风险评估矩阵分析整体风险水平。在综合考虑非现场...
监管部门应结合日常监管情况，对需要现场检查的重点机构、重点地区、重点业务、重点风险领域及主要风险点提出立项建议。现场检查项目确定后，现场检查组应与非现场监管人员进行充分的检查前座谈沟通。非现场监管人员...
监管评级应当遵循以下原则：①全面性原则。即汇集监管过程中搜集到的各方面信息， 全面反映银行业金融机构公司治理、风险管理、业务经营、并表管理等各方面情况。②及时性原则。即发生对监管评级结论可能产生实质影...
2024年初级银行从业资格考试备考，宜早不宜迟！春节期间，银行学霸君给各位同学整理了一些初级《银行管理》的高频考点试题，以“考点+试题”的形式，每天一个小知识点并搭配刷新，帮助考生进一步巩固内容，强化...
非现场监管的定义：指通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况及其他内外部资料等信息，对银行业金融机构以及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析，作出评价，并采...
非现场监管的作用主要包括：①基础性作用：非现场监管能够持续收集、整理、积累监管数据，为监管者提供决策依据，是不可或缺的重要监管手段。②风险识别和预警作用：非现场日常监测分析能够有效地识别苗头性、倾向性...
非现场监管的特点主要体现在：①非直接性。非现场监管是以收集上报方式、获取银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况及其他内外部资料等信息，进行分析和判断，科学、全面、前瞻发...
信息传递作用是非现场监管的作用之一，它是结构化、科学的监管风险评估、监管评级体系，有助于全面了解机构，准确评估银行业金融机构风险状况，为市场准人、差异化监管提供充足的信息和依据。...
（1）非现场监管对象：监管部门对银行业金融机构实施非现场监管包含法人和集团两个层面。（2）非现场监管周期①单一监管周期包括：制订监管计划、日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结六个环...
董事和高级管理人员任职资格终止情形任职资格撤销：不符合任职资格条件的人员取得任职资格后，应撤销其任职资格。任职资格失效：由于客观原因的出现，导致董事（理事）和高级管理人员没有履职或难以履行职务，造成任...
银行业金融机构开展信贷资产流转业务，即将所持有的信贷资产及对应的受益权进行转让，应实施集中登记，以促进信贷资产流转规范化、透明化，实现对信贷资产流向的跟踪监测。由银行业信贷资产登记流转中心承担信贷资产...
理财直接融资工具：指由商业银行作为发起管理人设立、以单一企业的债权融资为资金投向、在指定的登记托管结算机构统一登记托管、在合格投资者之间公开交易、在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体。设立采取注...
任职资格管理是指监管机构规定任职资格条件、核准和终止任职资格，监督金融机构加 强董事(理事)和高级管理人员任职管理，确保其董事(理事)和高级管理人员持续符合任职资格条件的全过程。（1）任职资格核准条件...
董事和高级管理人员任职资格的条件：遵纪守法，诚信勤勉，品行良好，有良好的从业记录，具有与拟任职务相适应的专业知识、工作经验和管理能力等。申请和核准：银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员当在任职前获...
董事和高级管理人员任职资格持续管理：①银行业监督管理机构对金融机构制定的董事（理事）和高级管理人员管理制度进行评估和指导，并检查上述制度是否得到有效执行。②监管机构建立和维护任职资格监管信息系统，整理...
离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。商业银行申请开办离岸银行业务或增加业务品种，应当符合以下条件：①主要审慎监管指标符合监管要求；②风险管理和内控制度健全有效；③达到规定的外...
发行债务、资本补充工具是银行业金融机构拓宽资金来源、优化资产负债结构、提高风险抵御能力的重要途径。银行业金融机构募集次级定期债务、发行二级资本债券、混合资本债、 金融债、无固定期限资本债券(即永续债)...
信用卡业务分为发卡业务和收单业务。银行业金融机构申请开办信用卡业务，在公司治理、 规章制度、内控机制和案防体系、从业人员、业务系统等方面应具备基本条件；开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准...
衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。衍生产品还包括具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的混合金融工具。...
银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为以下两类： (1)基础类资格：只能从事套期保值类衍生产品交易。(2) 普通类资格：除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍...
《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小银行行政许可事项实施办法》《信托公司行政许可实施办法》《非银行金融机构行政许可实施办法》分别规定了各类银行业金融机构投资设立、参股、收购境内法人金融机构的...
各类银行业金融机构投资设立、参股、收购境内法人金融机构的主要条件包括：具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效，具有良好的并表管理能力，监管评级良好，并对申请人权益性投资占净资产的比例、连续...
商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：包括变更名称，变更注册资本，变更总行或者分支行所在地，调整业务范围，变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东，修改章程，以及国务院银...
银行业金融机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。银行业金融机构解散是指已成立的银行业金融机构由于出现法定事由或者公司章程规定的情况，停止对外的经营活动，清算未了结的债权债务，使银行业金融机构法人资格...
行政许可实施程序如下：申请与受理申请人应按照行政许可事项申请材料目录及格式要求，向受理机关提交申请材料。受理机关首先对申请材料要件和形式进行审查，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期3...
《行政许可实施程序规定》明确了银行业金融机构行政许可事项的实施程序，规范了银行业监督管理机构及其派出机构实施行政许可的行为。行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。1、申请与受理申请...
行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。第一个环节是申请与受理。申请人应按照行政许可事项申请材料目录及格式要求，向受理机关提交申请材料。受理机关首先对申请材料要件和形式进行审查，发现...
审查是行政许可实施程序的环节之一，主要包括：①受理后进入实质审查阶段。申请人应在书面意见发出之日起2个月内提交书面说明解释。②除审查书面申请材料外，受理机关或决定机关认为有必要的，还可以通过面谈、实地...
决定与送达是行政许可实施程序的环节之一，决定机关应在规定期限内完成审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后向申请人送达书面决定。...
银行业机构准入（1）法人机构设立 （2）分支机构设立：商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。（3）投资设立、参股、收购 （4）机构变更：商业银行有...
《商业银行法》和《银行业监督管理法》规定了银行业金融机构设立的基本条件，包括有符合法律规定的章程，有符合规定的注册资本最低限额，有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员，并对其组织机构、管...
银行业金融机构设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。根据《商业银行法》规定，商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经...
我国银行业市场准入法规体系（1）法律：《商业银行法》、《银行监督管理法》（2）行政法规：《外资银行管理条例》、《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（3）部门规章《行政许可实施程序规定》《中资商业...
我国银行业市场准入法规体系中，主要涉及的法律是《商业银行法》和《银行监督管理法》。《商业银行法》和《银行业监督管理法》明确界定了银行业金融机构的性质和可从事的业务范围，赋予国务院银行业监督管理机构制定...
我国银行业市场准入法规体系中，主要涉及的行政法规是《外资银行管理条例》《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》。2006年11月，国务院废止《外资金融机构管理条例 ，并颁布《外资银行管理条例》，明确...
我国银行业市场准入法规体系中，主要涉及的部门规章较多，主要包括有《行政许可实施程序规定》《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》《信托公司行政许可事项实施办法》《非...
《有效银行监管核心原则》原则4“行为许可”的内容主要强调了银行业务的特许性，要求必须明确界定已获得执照并视同银行接受监管的机构允许从事的业务范围，并控制“银行”一词在名称中的使用。...
《有效银行监管核心原则》原则6“重大所有权变更”明确监管者对于银行显著的所有权转移或控制在现有银行直接或间接持有其他各方的利益有权进行审查、拒绝和提出审慎条件。...
《有效银行监管核心原则》原则7“重大收购”要求监管者有权批准或拒绝银行的重大收购或投资，并对该收购或投资设定审慎性条件，包括建立跨国经营，并确定企业的隶属关系或结构不使得银行承担太大的风险或阻碍有效的...
银行业金融机构的市场准入包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事（理事）和高级管理人员任职资格许可。巴塞尔委员会颁布的《有效银行监管核心原则》原则4至原则7明确了市场准入监管应遵循的...
2023年10月中级《银行业法律法规与综合能力》考试考了什么？银行学霸君根据网友反馈的考试真题，对中级《银行业法律法规与综合能力》考试的真题考点，进行了解析与汇总，建议大家收藏！如何反复查看我的收藏？...
