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2024年银行从业《初级个人理财》每日一练(5.15)_考点:投资规划

来源:233网校 2024-05-15 00:59:28 字号

2024年初中级银行从业资格考试正进入冲刺备考期,你复习得怎样了?银行学霸君给各位同学整理了每日一练的试题,并在每次练习时搭配一个小知识点,“考点+试题”的形式,帮助考生进一步巩固内容,强化训练!!

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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固

今日考点:投资规划

考点归属:第七章    第五节  制定理财规划方案

考点内容:

投资规划:

最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例,为客户提供不同投资方式和产品建议。

2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习

1、在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是(  )。

A. 保证收益

B. 资产配置

C. 投资建议

D. 理财规划

查看答案        
参考答案:B
参考解析:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例,为客户提供不同投资方式和产品建议。故本题选B。

2、投资规划中,进行资产配置的目标是()。

A. 风险最小化

B. 风险和收益的平衡

C. 收益最大化

D. 效用最大化

查看答案        
参考答案:B

参考解析:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划,并不是单纯地追求更高的投资收益,合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

3、在专业理财服务中,资产配置过程是将资金在()之间分配。

A. 消费与储蓄

B. 各类资产,例如股票、债券、房地产等

C. 数只股票

D. 数只债券型基金

参考答案:B
参考解析:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置。

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