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2023年银行从业初级《法律法规》冲刺提分练习题(5.24)

来源:233网校 2023-05-20 10:12:18 字号

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2023年初级银行从业《法律法规》冲刺锁分练习题

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1、【多选题】贷款诈骗罪客观方面表现包括(  )。

A. 编造引进资金、项目等虚假理由 

B. 使用伪造、变造信用证或者随附的单据、文件 

C. 使用虚假的经济合同 

D. 使用虚假的证明文件 

E. 使用伪造、变造银行结算凭证

参考答案:ACD
参考解析:贷款诈骗罪客观方面表现为:(1)编造引进资金、项目等虚假理由。(2)使用虚假的经济合同。(3)使用虚假的证明文件。(4)使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。(5)以其他方法诈骗贷款。

2、【多选题】可开展非银借款业务的非银行金融机构包括(  )。

A. 资产管理公司 

B. 消费金融公司 

C. 金融租赁公司 

D. 其他可开展此项业务的金融机构 

E. 汽车金融公司

参考答案:ABCDE
参考解析:非银借款业务特指银行机构与非银行金融机构(以下简称借款人)按约定的期限、利率及金额,以协议等方 式开展的,专项用于借款人(包括其全资或控股项目公司)经营需要或为借款人提供流动性支持的本外币资 金融通业务。其中,非银行金融机构包括汽车金融公司、金融租赁公司、资产管理公司、消费金融公司及其 他可开展此项业务的金融机构。

3、【多选题】商业银行内部控制的目标包括(  )。

A. 确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行 

B. 确保资产负债业务快速发展 

C. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 

D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 

E. 确保商业银行风险管理的有效性

参考答案:ACDE
参考解析:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程 和方法,实现控制目标的动态过程和机制。商业银行内部控制的目标包括四个方面:①保证国家有关法律法 规及规章的贯彻执行;②保证商业银行发展战略和经营目标的实现;③保证商业银行风险管理的有效性;④ 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

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