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2023年银行从业初级《法律法规》模拟练习题(3.3)

来源:233网校 2023-03-03 00:24:04 字号

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2023年初级银行从业《法律法规》模拟练习题

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1、【单选题】(  )是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A. 中国证监会 

B. 中国证券投资基金业协会 

C. 证券交易所 

D. 中国银行业协会

参考答案:A
参考解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。中国证券投资基金业协会作为行业自律性组织,对基金业实施行业自律管理。证券交易所负责组织和监督基金的上市交易,并对 上市交易基金的信息披露进行监督。

2、【单选题】 某银行部门主管对一名业务人员的违规行为进行了处罚,但是该业务人员认为自己并没有违反规章制 度,则该业务人员应(  )。

A. 向媒体披露证据证明自己的清白 

B. 向公安部门反映情况 

C. 按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉 

D. 向部门所有同事发送邮件争取声援

参考答案:C
参考解析:根据《银行业从业人员职业操守》中关于“争议处理”的规定要求,银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当按照正常渠道反映和申诉。

3、【单选题】根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本为(  )。

A. 最低注册资本 

B. 会计资本 

C. 经济资本 

D. 监管资本

参考答案:C
参考解析:会计资本也是账面资本,是指商业银行持股人的永久性资本投入。监管资本涉及两个层次的概念:一是银行实际持有的符合监管规定的合格资本; 二是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。 经济资本本质上是一个风险概念,经济资本是描述在一定的置信度水平下(如 99%) ,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本 (C项正确),即银行所"需要"的资本,或"应该持有"的资本,而不是银行实实在在拥有的资本。

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