借用金融机构

方法：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

藏身于保密天堂

“保密天堂”的特征：

①有严格的银行保密法。

②有宽松的金融规则，建立金融机构几乎没有什么限制。

③有自由的公司法和严格的公司保密法。

典型：瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。

使用空壳公司

利用现金密集行业

赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店等

伪造商业票据

洗钱者首先将犯罪收益存人甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国银行兑现。有时犯罪者也利用一些真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益，但在数量和价格上做文章。

走私

现金走私；贵金属或艺术品走私。

利用犯罪所得直接购置不动产和动产

直接购买别墅、飞机、金融债券等，再再转卖中套取货币现金存入银行，逐渐演变成合法的货币资金。

通过证券和保险业洗钱