233网校 银行从业

原创银行从业《法律法规》金融市场5个高频考点

2021-05-13 17:54:36

字号
摘要: 金融市场这章经常考概念题,而且经常考查大家对概念的理解,比较灵活。

考点1、金融市场的功能

(1)货币资金融通功能—最主要、最基本的功能

(2)优化资源配置功能。通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业。

(3)风险分散与风险管理功能。组合投资分散非系统性风险,多种金融工具如套期保值、期货期权等都可以进行风险管理。

(4)经济调节功能

①借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度;

②借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局;

③借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高;

④借助于金融市场的运行机制,为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道。

(5)交易及定价功能

(6)反映经济运行的功能

【真题重现】金融市场一方面为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会,另一方面也为资金的富余放提供了机会,这属于金融市场的()

A、风险分散与风险管理功能

B、货币资金融通功能

C、资源配置功能

D、经济调节功能

参考答案:B
参考解析:金融市场为人们创造了丰富的金融工具和多种交易方式,为不同投资偏好的资金供给者及需求者进行多种形式的金融投资融资交易创造了便捷的条件。一方面为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会,另一方面也为资金的盈余方提供了投资机会,为资金的需求方和供给方的融资活动搭起了一座桥梁,使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂。

考点2、金融市场的种类

按金融工具的期限

货币市场、资本市场

按具体的交易工具类型

债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等

按金融工具发行和流通的阶段

发行市场、流通市场

按交割时间

现货市场、期货市场

按交易场所和空间

有形市场、无形市场

按融资方式

直接融资市场、间接融资市场

【真题重现】按照金融工具交易的阶段性划分,金融市场可以分为发现市场和()

A、初级市场

B、现货市场

C、流通市场

D、一级市场

参考答案:C
参考解析:按金融工具发行和流通的阶段金融市场可以分为发现市场和流通市场。

考点3、货币市场

货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场,主要包括同业拆借市场、回购市场 票据市场、大额可转让定期存单市场等。特点是低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。


含义

特点

同业拆借市场

银行等金融机构间的短期资金借贷市场。

①资金融通的期限较短。

②同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换,潜在信用风险较高。

③同业拆借形成的资金价格信号,反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况,在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。

回购市场

对回购协议进行交易的短期融资市场。

在回购交易中,交易双方以短期融资为目的,其期限通常在1年以内。债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通,风险较低,其标的物一般是信用等级高的政府债券。

票据市场

票据是约定由债务人按期无条件支付一定金额,并可以转让流通的债务凭证。

大额可转让定期存款

简称CDs,是由商业银行发行的、有固定面额和约定期限并可以在市场上转让流通的存款凭证。

大额可转让定期存单与传统定期存单的区别


大额可转让定期存单

传统定期存款

记名情况

不记名可转让,有专门的二级市场

记名、不可转让,无特定的流通市场

面额

面额较大且固定

面额大小不固定

流通情况

不可提前支取,但可以在二级市场上转让

可以提前支取,所得利息低于原来的固定利率计算的利息

【真题重现】货币市场交易与资本市场交易相比较,其特点表现在()

A、期限短、流动性强、风险大

B、期限长、流动性强、风险小

C、期限短、流动性强、风险小

D、期限短、流动性弱、风险小

参考答案:C
参考解析:货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场,主要包括同业拆借市场、回购市场 票据市场、大额可转让定期存单市场等。特点是低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。

考点4、资币市场概念和特点

概念:指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。

特点:风险大、收益较高、期限长、流动性差。

考点5、股票的分类

分类标准

类别

股东权利

普通股和优先股

普通股的权利优先股的权利经营决策的参与权;公司盈余的分配权;剩余财产索取权;优先认股权优先按约定方式领取利息;优先清偿权;限制参与经营决策;优先股股息固定

 

是否记载股东姓名

记名股票:在股票和股份公司股东名册上记载股东姓名的股票。

无记名股票:指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

是否在股票面额上表明金额

有面额股票

在股票票面上记载一定金额的股票。记载的账面金额叫票面价值

无面额股票

指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。无面额股票没有票面价值,但有账面价值。

是否有实物载体

实体股票:指股份公司向股东发行纸质的票据,作为其持有股份的表现形式。

记账股票:指不发行股票实体,只做股东名册登记的股票。

上市地点

A股:以人民币标明面值、人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖。

B股:以人民币标明面值、外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖。

H股:中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。

N股:中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

投资主体性质

国家股:有权代表国家投资的部门或机构,以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产折算成的股份。

法人股:企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体,以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

社会公众股:指社会公众(个人和机构)依法以其拥有的财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份。

【真题重现】我国的股票根据投资主体性质的不同,可以分为()

A、社会公众股

B、国家股

C、普通股

D、优先股

E、法人股

参考答案:ABE
参考解析:我国的股票根据投资主体的性质的不同,可以分为国家股、法人股和社会公众股。

笔者总结的各章高频考点可以帮大家进行知识点的梳理,但法律法规教材内容涉及的知识范围很广,内容比较多,也比较专业,所以备考第一阶段仅仅是看这些还不够。距离银行从业考试已经不足一个月,大家一定要跟上课程进度。

至尊班贴心服务,上岸快人一步>>点击加购至尊班


备考担忧

至尊班

自身零基础,一次考全科压力大?

中途有其他事情影响,耽误考试计划?

自购买之日起12个月!

考试不通过,不限次免费重学!

福利:有效期内全科通关,奖学金100元

小白考生备考不知如何下手?

取证后不知如何找工作?

工作如何上手?

四阶段课程:

基础阶段:教材精讲班

强化阶段:真题考点班、冲刺串讲班、专项班

冲刺阶段:模考金题班(每科2套)

上岗阶段:上岗实战班

自制力不足,学习计划常被耽误;

基础差担心跟不上进度;

 

授课老师+班主任+助教三师资严管督学

微信群50人小班管理

学习效果监督、成绩追踪、按周布置作业

考前讲师直播、1V1答疑

加入考试交流群获取更多福利

学习资料、活动优惠享不停

点击添加

您可能感兴趣的文章

免费资源

收藏

分享

顶部
网校课程 0元畅享 考试题库 资料包