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2015年银行业初级资格考试《风险管理》临考猜想卷(2)

来源:233网校 2015-04-07 00:00:00 字号
摘要:
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单项选择题(共90小题,每小题0.5分,共45分)以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项。不选、错选均不得分。

1、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统.能够根据客户信息合法授予限额,则在其他条件相同的情况下.该系统不可能发生的情形是(  )。
A.客户所有者权益越高.限额越高
B.客户历史信誉状况越好.限额越高
C.客户信用等级越高.限额越高
D.客户资产负债率越高.限额越高


2、信用风险监测(  )。
A.是连续的动态的过程
B.跟踪已识别风险的发展变化情况
C.根据风险的变化情况及时调整风险应对计划.并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时识别、分析
D.以上都对


3、商业银行(  )负责本行资本充足率的信息披露。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.风险管理部门


4、信用风险具有明显的系统性风险特征,是不可规避的。 (  )
A.对
B.错


5、以下不属于基本面指标的是(  )。
A.品质类指标
B.实力类指标
C.盈利能力指标
D.环境类指标


6、公允价值的计量方式不包括(  )。
A.直接使用可获得的市场价格
B.使用公认的模型估算市场价格
C.历史成本反映的价值
D.实际支付价格


7、巴塞尔委员会认为,操作风险是商业银行面临的一项重要风险,商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。
A.对
B.错


8、在商业银行的风险管理信息系统中,经过分析和处理的风险信息/数据通常分为(  )。
A.内部数据和外部数据
B.中间计量数据和组合结果数据
C.定量数据和定性信息
D.前期预测数据和后期反馈数据


9、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法,正确的是(  )。
A.主要是对信贷资产组合的授信集中度和结果进行分析监测
B.必须直接估计每个敞口之间的相关性
C.CreditPortfolioView模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
D.CreditMetrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性


10、贷款重组的第一步是(  )。
A.成本收益分析
B.准备重组方案
C.与债务人协商
D.调整信贷产品


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