11月证券投资顾问 / 证券投资顾问业务

真题及答案解析

导语

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2019年度的证券从业及专项各科目的考试将于11月30日-12月1日结束。233网校将在考试结束后更新真题及答案,敬请关注!

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1、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的()。

A.变现能力

B.资产周转能力

C.信用

D.资产盈利能力

【233网校答案】A

【233网校解析】变现能力是公司产生现金的能力,它取决于可以在近期转变为现金的流动资产的多少,是考察公司短期偿债能力的关键。

2、遗产规划工具中不包括()

A.外部信托

B.遗嘱

C.遗产委托书

D.人寿保险

【233网校答案】A

【233网校解析】遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委托书、遗产信托、人寿保险、赠与。

3、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下,若所计算的风险价值为2万元,则表明该银行的资产组合 ( )。

A. 在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元

B. 在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元

C. 在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元

D. 在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元

【233网校答案】C

【233网校解析】考察风险价值的概念。持有期为2天,置信水平为98%,风险价值为2万元,则表明该资产组合在2天中的损失有98%的可能不会超过2万元。

4、关于投资顾问服务协议形式,下列说法中正确的是( )

A.客户与营业部口头签订服务协议

B.客户与经纪人签订服务协议

C.客户与投资顾问签订服务协议

D.客户在网上交易平台申请开通服务

【233网校答案】D

【233网校解析】目前,投资顾问服务协议体现为多种形式,如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。

5、刘某年收入是8万元,本年度的储蓄目标为3万元,则年度支出预算为()。

A.3万元

B.2万元

C.5万元

D.6万元

【233网校答案】C

【233网校解析】年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=8-3=5万元

6、从家庭居住特征着眼,如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住,那么他的家庭所处的阶段是( )。

A.成熟期

B.衰老期

C.成长期

D.形成期

【233网校答案】A

【233网校解析】和父母同住或自行购房租房属于家庭形成期和成长期的居住特征。与老年父母同住或仅夫妻两人居住属于家庭成熟期的居住特征。夫妻居住或和子女同住属于家庭衰老期的居住特征。

7、通常价值投资者更注重()。

A.组织分析法

B.基本分析法

C.技术分析法

D.量化分析法

【233网校答案】B

【233网校解析】基本分析法是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理,对决定证券价值及价格的基本要素进行分析,评估证券的投资价值,判断证券的合理价位,提出相应投资建议的一种分析方法。

8、最常见的资产负债的期限错配情况( )。

A.部分资产与全部负债在到期时间上不一致

B.全部资产与部分负债在持有时间上不一致

C.将大量短期借款用于长期贷款,即借短贷长

D.将大量长期借款用于短期贷款,即借长贷短

【233网校答案】C

【233网校解析】最常见的资产负债的期限错配情况指将大量短期借款用于长期贷款,即借短贷长。

9、下列关于客户风险偏好的类型及其风险评估的说法,正确的是( )。

A.成长型的客户一般敢于投资股票、期权等高风险、高收益的产品与投资工具,对投资的损失也有很强的承受能力

B.进取型的客户往往选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等进行长期持有,既可以有较高收益、风险也较低的产品

C.平衡型的客户往往以临近退休的中老年人士为主,喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品

D.稳健型的客户对风险的关注更甚于对收益的关心,更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品

【233网校答案】D

【233网校解析】进取型的客户一般敢于投资股票、期权等高风险、高收益的产品与投资工具,对投资的损失也有很强的承受能力;成长型的客户往往选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等长期持有;稳健型的客户总体来说对风险的关注更甚于对收益的关心,更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品,喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品,往往以临近退休的中老年人士为主。

10、从长期来看,证券价格由( )决定。

A.供求关系

B.通货膨胀

C.政策因素

D.内在价值

【233网校答案】D

【233网校解析】从长期来看,股票的价格由其内在价值决定,但就中、短期的价格分析而言,股价由供求关系决定。

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