233网校 证券从业

证券从业培训:一文搞定《金融市场基础知识》28个定义类考点

来源:技巧心得 2020年6月24日 字号

本文总结了《金融市场基础知识》中专业术语的定义,这种知识点在一般从业考试中比较喜欢出题,文中标了★★★的都是考试的高频考点,要加强记忆。收藏本文,多利用零散时间反复记忆!点击下方图片,直接跳转至证券从业培训班,专业老师教你如何正确备考证券从业↓↓

1、直接融资的定义(★★★)

直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。

2、间接融资的定义(★★★)

间接融资是指资金盈余者通过存款等形式,或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融通的过程。

3、另类交易系统(★)

根据美国证券交易委员会的定义,另类交易系统是指“符合联邦证券法关于交易所定义,但是未注册为全国性交易所的交易系统”。

4、场内市场的定义(★★★)

场内市场即证券交易所市场。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。

5、场外市场的定义(★★★)

场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场,没有集中的交易场所和市场制度,又被称为店头市场或者柜台市场,主要是一对一交易,以交易非标准化的、私募类型的产品为主。

6、合格境外机构投资者定义(★★★)

符合有关条件,经中国证监会批准投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

7、投资者适当性(★★★)

投资者适当性是指“中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

8、股票的定义(★★★)

股票是一种有价证券,它是股份有限公司签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证。

9、优先股的定义(★★)

优先股是指依照公司法,在一般规定的普通种类股份之外,另行规定的其他种类股份,其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产,但参与公司决策管理等权利受到限制。

10、债券的定义(★★★)

债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

11、政府债券的定义(★★)

政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

12、金融债券的定义(★★)

金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

13、公司债券的定义(★★)

公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。

14、企业债券的定义(★★)

广义的企业债券包括公司债券、狭义的企业债券和银行间市场发行的非金融企业债务融资工具。狭义的企业债券是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式,它的出现与我国债券发展历史有关。

15、国际债券的定义(★★)

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

16、境外债券定义(★)

境内企业及其控制的境外企业或分支机构向境外举借的、以本币或外币计价、按约定还本付息的1年期以上债务工具。

17、资产证券化的定义(★★★)

资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。

18、债券评级的定义(★)

债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。

19、债券市场转托管的定义(★★)

转托管,是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移,即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。

20、金融期货(★★)

金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。

21、金融期权(★★)

金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。

22、可转换债券的定义(★★★)

可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。

23、可交换债券(★★)

可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。

24、存托凭证(★★★)

存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票,有时也代表债券。存托凭证也被称为预托凭证。

25、结构化金融衍生产品的定义(★★★)

结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

26、风险的定义(★★★)

目前,国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点:

(1)风险是结果的不确定性,是一种变化。

(2)风险是损失发生的可能性,或可能发生的损失。

(3)风险是结果对期望的偏离,是(收益的)波动性。

27、压力测试的定义(★★)

压力测试,是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下,然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况,以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

28、波动率和方差(★★)

某个变量的波动率。定义为这一变量在单位时间内连续复利收益率的标准差。方差被定义为波动率的平方。

简单的知识自己学,复杂的知识来233学,证券从业报名时间延迟,但是学习可不能延迟。报名证券从业取证班,专享赠送以下资料:

1、《教材精讲班》纸质版讲义+思维导图(基础、法规科目)

2、价值119元/科题库VIP会员+计算题专项讲解

3、享6个月课程有效期

通常情况下,课程可覆盖3次考试,充分满足学习需要。取证班还提供8小时内课后答疑服务,解决你在学习过程中遇到的各种难题。点击下方视频试听取证班课程↓↓

  • 证券从业答题闯关
  • 证券从业题库会员免费领取,限量500份!
  • 证券免费资源
  • 证券报考时间2020
  • 参加原创征文活动赢大奖

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,233网校网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!

您可能感兴趣的文章

已有 751600 名学员学习以下课程通过考试

网校课程 0元畅享 考试题库 资料包