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证券投资顾问业务章节真题精选二十

来源:233网校 2022-04-10 00:00:02 字号

假设市场中存在一张面值为1000元,息票率为7%(每年支付一次利息),存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时,投资该债券第一年的当期收益率为()。

A、3.52%

B、7.20%

C、10.00%

D、5.00%

参考答案:B
参考解析:第一年的利息收入为:C=1000×7%=70(元),第一年的债券价值为:P=1070/(1+10%)=972.73(元)。所以该债券第一年的当期收益率为=C/P=70/972.73=7.2%。
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如果李某夫妇的年龄在60岁以上,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于李某家庭的有()。

Ⅰ保险安排侧重于长期看护险

Ⅱ核心资产配置中,股票所占比重可接近50%,债券接近40%

Ⅲ信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

Ⅳ理财选择可偏好风险低、收益稳定的产品

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:李某夫妇的年龄在60岁以上,属于家庭衰老期。核心资产配置为股票20%、债券60%、货币20%,Ⅱ选项错误;信贷运用为无贷款或反向按揭,Ⅲ错误。

下列关于年金的表述,正确的是()。

Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金

Ⅲ退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ按月领取的奖励可视为一种年金

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

参考答案:B
参考解析:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如,退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金,定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。Ⅳ项错误,按月领取的奖励不一定是相等金额,奖金可能有多有少,不满足年金的概念。

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