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原创学霸笔记!证券从业《投资顾问》证券产品选择、时机选择

来源:证券投资顾问学霸笔记 2020年9月28日 字号
摘要:证券产品的产品选择和时机选择在证券从业考试时出题通常比较简单,以记忆型的题为主。但里面很多理论知识对我们后续的实操比较有用的,大家可以用心理解一下。

一、产品选择

1、产品选择的目标、原则

目标

取得收益、降低风险、本金保障、资本增值

原则

①效益与风险最佳组合原则;

②分散投资原则;

③理智投资原则。

2、产品选择的步骤

3、各类证券产品的组成及基本特征

4、产品与客户适配

(1)适当性定义:金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需 求、知识和经验之间的契合程度

(2)证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务要求

①投资期限和品种符合客户的投资目标;

②风险等级符合客户的风险承受能力等级;

③客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

二、时机选择

1、买卖证券产品时机选择的一般策略

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