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原创学霸笔记!证券从业《投资顾问》客户信息分析、财务分析

来源:证券投资顾问学霸笔记 2020年9月21日 字号
摘要:客户信息及财务分析在《证券投资顾问》考纲中的内容不多,通过一些表格和思维导图的梳理能够帮助我们尽快掌握这部分内容。

一、信息分析

1、客户信息的分类

 

2、客户信息收集方法

信息分类

概念

收集方法

初级信息

只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。

理财规划师进行分析和拟定计划的基础。

与客户交谈、采用数据调查表。数据调查表可由从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写。若客户自己填写,则在填写前从业人员应对有关项目加以解释。

次级信息

从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

在平日的工作中注意收集和积累,建立专门数据库。

二、财务分析

资产负债表

资产

负债

流动资产:现金、活期存款、货币市场基金【一年以内】

投资:股票、债券、大于1年的储蓄产品、基金、房地产

实际资产:主要住房、第二处住房

个人资产:汽车、房屋内摆设装饰、珠宝、艺术品

短期负债【一年内到期需要偿还】:公告事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡、旅游和娱乐支出、汽车支出、消费支出、税金支出、保险费

长期负债:主要住房贷款、第二处住房贷款、房地产投资贷款、汽车贷款、家具/用具贷款、房屋装修贷款、教育贷款

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