证券从业

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(11)

来源:233网校 2019年8月30日 字号

2019年证券分析师考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(11)

1、在一定时期和一定环境条件下,把风险降低到最小程度去获取超过一般税收筹划所节减的税额被称为(  )。

A. 风险节税

B. 相对节税

C. 超额节税

D. 绝对节税

参考答案:A
参考解析:风险节税是指一定时期和一定环境条件下,把风险降低到最小程度去获取超过一般税收筹划所节减的税额。风险节税主要是考虑了节税的风险价值,它与绝对节税原理、相对节税原理并行不悖。

2、设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中,资产=1000亿元,负债=800亿元,资产久期为5年,债券久期为4年。根据久期分析法,如果年利率从5%上升到5.5%,则利率变化对该金融机构资产价值的影响为(  )亿元。

A. -25

B. -23.81

C. 25

D. 23.81

参考答案:B
参考解析:当市场利率变动时,资产和负债的变化可表示为:

3、(  )的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A. 保险规划

B. 现金规划

C. 投资规划

D. 税收规划

参考答案:B
参考解析:现金规划是指进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理。

4、如果价格的变动呈“头肩底”形,证券分析人员通常会认为(  )。

A. 价格将反转向下

B. 价格将反转向上

C. 价格呈横向盘整

D. 无法预测价格走势

参考答案:B
参考解析:头肩底是头肩顶的倒转形态,是一个可靠的买进时机。这一形态的构成和分析方法,除了在成交量方面与头肩顶有所区别外,其余与头肩顶类同,只是方向正好相反,价格将反转向上。

5、在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,担心会遭受损失,请问陈先生对待风险的态度为(  )。

A. 无法判断

B. 风险中立型

C. 风险厌恶型

D. 风险偏好型

参考答案:C
参考解析:按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中,风险厌恶型投资者对待风险态度消扱,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险;投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

6、在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理需要考虑的因素包括(  )。

Ⅰ 还款能力

Ⅱ 家庭现有经济实力

Ⅲ 合理选择贷款种类及担保方式

Ⅳ 家庭贷款需求

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外,在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理还需要考虑的因素包括:①选择贷款期限与首期用款及还贷方式;②信贷策划特殊情况的处理;③预期收支情况。

7、行业分析方法包括(  )。

Ⅰ 历史资料研究法

Ⅱ 调查研究法

Ⅲ 归纳与演绎法

Ⅳ 比较研究法

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:行业分析的方法包括:历史资料研究法、调查研究法、归纳与演绎法、比较研究法和数理统计法。

8、按照风险来源的不同,利率风险可以分为(  )。

Ⅰ 重新定价风险

Ⅱ 股票价格风险

Ⅲ 基准风险

Ⅳ 收益率曲线风险

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:利率风险是指由于利率的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险。利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。

9、下列说法正确的是(  )。

I.债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利息,本金的偿还可以延后

II.安全性是指债券持有人的收益相对稳定没有风险

Ⅲ.债券能为投资者带来一定的收入

Ⅳ.资本利得是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入

A. I、III

B. I、IV

C. III、IV

D. II、III

参考答案:A
参考解析:安全性是指债券持有人的收益相对稳定,不随发行者经营收益的变动而变动,并且可按期收回本金。但是债券投资也存在不能收回的风险情况,包括债务人不履行债务和流通市场风险。资本损益是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入。

10、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有(  )。

Ⅰ 虽然股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券,它包含着股东可以依其持有的股票,要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

Ⅱ 股票与它代表的财产权可分开作价

Ⅲ 股票与它代表的财产权有不可分离的关系,它们两者合为一体

Ⅳ 行使股票所代表的财产权,必须以持有股票为条件

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:股票具有有价证券的特征,主要体现在:①虽然股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券,它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权;②股票与它代表的财产权有不可分离的关系,二者合为一体,换言之,行使股票所代表的财产权,必须以持有股票为条件,股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行,股票的转让就是股东权的转让。

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