证券从业

2019年8月证券投顾《证券投资顾问业务》模考大赛试卷

来源:233网校 2019年8月27日 字号

2019年8月证券从业资格考试模考大赛考前2周开启,活动时间:8月19日-8月25日24点。

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2019年8月《证券投资顾问业务》模考大赛试题预览

一、选择题

1、下列对压力测试表述正确的是(  )。

A. 压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一预定的(主观想象的)极端市场情况下,测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

B. 压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的(客观想象的)极端市场情况下,测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

C. 压力测试是指将整个金融机构和资产组合置于所有的(主观想象的)极端市场情况下,测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

D. 压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的(主观想象的)极端市场情况下,测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

参考答案:D
参考解析:压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的(主观想象的)极端市场情况下,测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

2、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物,预计3个月后收到1000万美元的货款,假如当前汇率为1美元=93日元,商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元,因此建议该日本出口商(  ),以对冲汇。

A. 在93价位建立日元/美元的货币期货的多头头寸

B. 在90价位建立日元/美元的货币期货的多头头寸

C. 在93价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸

D. 在90价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸

参考答案:A
参考解析:由题意知,为了避免3个月后美元贬值的风险,该日本出日商需要在93价位建立一个货币期货的多头头寸,这样便能保证其3个月后用收到的1000万美元按1美元=93日元的汇率买入日元,从而避免了汇率变动带来的风险。

3、通过对公司现金流量表的分析,可以了解(  )。

A. 公司资本结构

B. 公司偿债能力

C. 公司盈利状况

D. 公司资本化程度

参考答案:B
参考解析:现金流量表通过单独反映经营活动产生的现金流量,可以了解企业在不动用企业外部筹得资金的情况下,凭借经营活动产生的现金流量是否足以偿还负债、支付股利和对外投资。

4、下列对个人资产负债表的理解错误的一项是(  )。

A. 资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

B. 资产负债表可以反映客户的报考财务特征

C. 资产和负债的结构是报表分析的重点

D. 当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险

参考答案:B
参考解析:B项,资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表,反映的是客户的静态财务特征。

5、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法,下列说法正确的是(  )。

A. 定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B. 定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C. 定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息

D. 定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息,但没有严格的量化关系

参考答案:D
参考解析:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息,但没有对所搜集的信息给予量化;定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息,进而可以将观察结果转化为某种形式的数值,即定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化,用以判断客户的风险承受能力。

……

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二、组合型选择题

41、假设检验的程序包括(  )。

Ⅰ 根据实际问题,提出原假设及备择假设

Ⅱ 构造统计量并找出在假设成立条件下,该统计量所服从的概率分布

Ⅲ 根据给定显著性水平和所选取的统计量,查概率分布临界值表,确定临界值与否定域

Ⅳ 检验样本统计量的值是否落入否定域,若是则拒绝原假设,否则接受原假设

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:假设检验的程序是:①根据实际问题的要求提出一个论断,称为原假设,记为H0,备择假设记为H1;②根据样本的有关信息,构造统计量并找出在原假设成立条件下,该统计量所服从的概率分布,根据样本观察值,计算检验统计量的观察值;③给定显著性水平a,并根据相应的统计量的统计分布表查出相应的 临界值,得到相应的否定域;④根据决策准则,如果检验统计量的观测值落入否定域,则拒绝原假设,接受备择假设,否则,不拒绝原假设。

42、为防止金融泡沫,必须通过有效的(  )来控制金融机构的经营风险。

Ⅰ 外部监管

Ⅱ 内部自律

Ⅲ 行业互律

Ⅳ 个人反省

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:金融泡沫是指一种或一系列的金融资产在经历了一个连续的涨价之后,市场价格大于实际价格的经济现象。为防止金融泡沫,必须通过有效的外部监管、内部自律、行业互律以及社会公德来控制金融机构的经营风险。

43、互联网交易环境加重了投资者过度自信问题,导致更加频繁交易的原因包括(  )。

Ⅰ 控制幻觉

Ⅱ 知识幻觉

Ⅲ 拥有的信息增加

Ⅳ 从众心理的增加

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:投资者过度自信的原因有:①人们对证据强度的变化高度敏感(比如代表性启发);②问题的难度;③知识幻觉;④控制幻觉;⑤信息的掌握。

44、证券的绝对估计值法包括(  )。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.现金流贴现模型

Ⅲ.经济利润估值模型

Ⅳ.市值回报增长比法

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额。主要包括:现金流贴现模型、经济利润估值模型、调整现值模型、资本现金流模型和权益现金流模型。

45、关于β系数的含义,下列说法中正确的有(  )。

Ⅰ β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关,β系数为直线斜率,反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数的绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。

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