证券从业

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(10)

来源:233网校 2019年8月22日 字号

2019年证券分析师考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(10)

1、家庭的生命周期包括(  )。

Ⅰ 家庭衰老期

Ⅱ 家庭成熟期

Ⅲ 家庭形成期

Ⅳ 家庭成长期

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:生命周期理论认为:自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。生命周期分家庭和个人生命周期两种,其中,家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段。

2、下列关于市盈率的论述,正确的有(  )。

Ⅰ 不能用于不同行业之间的比较

Ⅱ 市盈率低的公司没有投资价值

Ⅲ 一般情况下,市盈率越高的公司未来的成长潜力越大

Ⅳ 市盈率的高低受市价的影响

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:成长性好的新兴行业的市盈率普遍较高,而传统行业的市盈率普遍较低,但这并不说明后者的股票没有投资价值。

3、证券组合管理过程中进行证券投资分析的目的是(  )。

Ⅰ 确定具体证券的投资额度

Ⅱ 确定投资目标

Ⅲ 明确这些证券的价格形成机制

Ⅳ 发现那些价格偏离价值的证券

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

参考答案:C
参考解析:证券投资分析是证券组合管理的第二步,是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制,另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。Ⅰ项是证券组合管理的第三步“构建证券投资组合”的内容;Ⅱ项是证券组合管理的第一步“确定证券投资政策”的内容。

4、李某有活期存款、股票、现金和古董字画等资产,其中古董字画是经专家评估过的高价值收藏品,在李某这些资产中属于可变现资产的是(  )。

Ⅰ 活期存款

Ⅱ 股票

Ⅲ 现金

Ⅳ 古董字画

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:可变现资产包括现金、活期存款、定期存款、股票、基金等,不包括汽车、房地产、古董字画等变现性较差的资产。

5、在涨跌停板制度下,下列关于量价分析基本判断中正确的有(  )。

Ⅰ 涨停量小,将继续上扬

Ⅱ 跌停中途被打开的次数越多、时间越久、成交量越大,则反转上升的可能性越大

Ⅲ 涨停关门时间越早,次日涨势可能性越大

Ⅳ 封住涨停板的买盘数量越少,后续继续上涨的概率越大

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:在涨跌停板制度下,量价分析基本判断为:①涨停量小,将继续上扬,跌停量小,将继续下跌;②跌停中途被打开的次数越多、时间越久、成交量越大,则反转上升的可能性越大;③涨停关门时间越早,次日涨势可能性越大;④封住涨停板的买盘数量大小和封住跌停板时卖盘数量大小说明买卖盘力量大小,这个数量越大,继续当前走势的概率越大,后续涨跌幅度也越大。

6、下列关于组合风险限额管理的说法,正确的是(  )。

Ⅰ 通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

Ⅱ 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

Ⅲ 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

Ⅳ 如果金融机构(如商业银行)的资本不足,则应根据情况调整每个维度的限额,使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:Ⅱ项,组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。

7、下列有关趋势线和轨道线的描述,正确的有(  )。

Ⅰ 两者都可独立存在并起作用

Ⅱ 股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号

Ⅲ 两者是相互合作的一对,但趋势线比轨道线重要

Ⅳ 先有趋势线,后有轨道线

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:Ⅰ项,趋势线可以单独存在,而轨道线则不能单独存在。Ⅱ项,趋势线被突破后,就说明股价下一步的走势将要反转。与突破趋势线不同,对轨道线的突破并不是趋势反转的开始,而是趋势加速的开始,即原来的趋势线的斜率将会增加,趋势线的方向将会更加陡峭。

8、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化,例如,国家开发银行曾发行过(  )。

Ⅰ 可掉期债券

Ⅱ 本息分离债券

Ⅲ 可转换债券

Ⅳ 长期次级债券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:国家开发银行在银行间债券市场相继推出投资人选择权债券、发行人普通选择权债券、长期次级债券、本息分离债券、可回售债券与可赎回债券、可掉期债券等新品种。

9、下列监测信用风险指标的计算方法,正确的是(  )。

Ⅰ 不良资产贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)/各项贷款×100%

Ⅱ 预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%

Ⅲ 贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%

Ⅳ 逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:Ⅰ项,不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%。

10、根据行业的运行状态与经济周期的相关度,行业可归类为(  )。

Ⅰ 非周期性行业

Ⅱ 增长型行业

Ⅲ 周期型行业

Ⅳ 消费型行业

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:根据行业的运行状态与经济周期的相关度,行业可归类为:①增长型行业:与经济活动总水平的周期及其振幅无关;②周期型行业:与经济周期直接相关;③防守型行业(非周期性行业):与经济周期无关。

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